我国《票据法》规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项有（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 我国《票据法》规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项有（）。
A．表明"保证"的字样
B．保证人名称和住所
C．被保证人的名称
D．保证日期
E．保证人签章

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 按照《反洗钱法》规定，金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C．未按照规定对职工进行反洗钱培训的
D．未按照规定履行客户身份识别义务的

【◆参考答案◆】：A, B, C

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 邮储银行因办理下列业务，可为企业开立保证金帐户（）：
A．出具保函
B．办理承兑
C．办理银行卡
D．出具存款证明

【◆参考答案◆】：A, B, C

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 、债务人在同一金融企业的多笔贷款，多担保人和担保条件完全相同，只要其中一笔贷款经过该金融企业诉讼并取得了法院无财产执行的终结或终止（中止）裁定，该债务人其余各笔贷款是否可以依据法院的裁定和内部清收报告及法律意见书核销。（）
A．可以
B．不可以
C．要视担保情况决定
D．要视裁定情况决定

【◆参考答案◆】：A

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查，可以采取下列哪些措施（）
A．进入银行业金融机构进行检查
B．询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C．与银行业金融机构高级管理人员进行监督管理谈话，并要求其对本机构风险管理的重大事项作出说明。
D．查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 对外资银行营业机构的金融违法行为，银行业监管机构可以做出以下决定（）
A．对该机构给予行政处罚
B．对直接负责的高管人员给予罚款的行政处罚
C．取消直接负责高管人员任职资格
D．责令该银行撤换直接负责的高管人员

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动，责令限期改正，逾期不改正，情节特别严重的，银行业监督管理机构可以（）
A．责令停业整顿
B．吊销其经营许可证
C．有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
D．没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上五百万元以下罚款

【◆参考答案◆】：A, B, C

(8)【◆题库问题◆】：[单选] （）的地点为合同成立的地点。
A．要约发出
B．承诺发出
C．承诺生效
D．承诺到达受要约人

【◆参考答案◆】：C

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 缺口分析就是将银行的___和生息资产按照重新定价的期限划分到不同的时间段。
A．主要负债
B．付息负债
C．部分负债
D．短期负债

【◆参考答案◆】：B

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 村镇银行为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上的，在认真核对客户的有效身份证件或者其他有效身份证明文件的同时，应当留存该客户的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A．1
B．2
C．3
D．5

【◆参考答案◆】：A