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所属分类：农村信用社考试题库
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【◆参考答案◆】：(1)商业银行董事会应承担监控操作风险管理有效性的最终责任，高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、政策及制度。(2)商业银行必须建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的内部操作风险管理系统。(3)商业银行必须定期向业务条线或部门主管、髙级管理层和董事会报告操作风险管理报告。(4)商业银行必须系统性地收集、整理并跟踪操作风险相关数据，包括业务条线的操作风险损失金额和损失频率，定期对损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入全行的风险管理流程。(5)商业银行必须确保有充足的人力和物力资源支持在全行和各业务条线实施操作风险管理、内部控制和内部审计。(6)商业银行的操作风险管理流程和系统必须接受验证和定期独立审查，审查必须涵盖各业务条线和操作风险管理环节。(7)商业银行的操作风险管理系统和内部验证程序应定期接受外部审计和监管当局的监督检査。
(2)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 试述商业银行在反洗钱工作中应当承担的职责。
【◆参考答案◆】：(1)反洗钱的含义。(2)商业银行在反洗钱工作中应承担的职责。根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构开展反洗钱工作应履行四项义务：①制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务。②了解客户义务。银行业金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。③大额和可疑支付交易报告义务。银行业金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。④保存记录义务。金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。(3)商业银行在反洗钱工作应遵守的原则。根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在反洗钱实际工作中还必须坚持三项基本原则：①合法审慎原则。②保密原则。③全面合作原则。
(3)【◆题库问题◆】：[单选] 依照我国《公司法》规定，股东的出资方式不包括（）。
A．劳务
B．工业产权
C．土地使用权
D．非专利技术
A．劳务
B．工业产权
C．土地使用权
D．非专利技术
【◆参考答案◆】：A
(4)【◆题库问题◆】：[单选] 列中国人民银行工作人员的行为，不属于违规的是（）：
A．贪污受贿、徇私舞弊
B．收藏人民币
C．滥用职权、玩忽职守
D．泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密
A．贪污受贿、徇私舞弊
B．收藏人民币
C．滥用职权、玩忽职守
D．泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密
【◆参考答案◆】：B
(5)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 试述监管部门对商业银行合规风险管理的主要监管要求。
【◆参考答案◆】：(1)商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告。(2)商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的10个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。(3)银监会将定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。银监会将根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检査的主要内容包括：①商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性。②商业银行董事会和离级管理层在合规风险管理中的作用。③商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性。④商业银行合规管理职能的适当性和有效性。
(6)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国《票据法》，下列付款方式中，适用于支票的付款方式是（）。
A．见票后定期付款
B．定日付款
C．出票后定期付款
D．见票即付
A．见票后定期付款
B．定日付款
C．出票后定期付款
D．见票即付
【◆参考答案◆】：D
(7)【◆题库问题◆】：[单选] 根据办理露封（密封）保管箱业务的操作流程，除___外，均是代保管行在出具保管证之前必须完成的操作环节。
A．认真查验代保管物品是否属于商业银行保管业务;
B．查验申请人的身份证明是否真实有效;
C．对照申请代保管的项目进行清点核对;
D．登记表外科目代保管登记簿
A．认真查验代保管物品是否属于商业银行保管业务;
B．查验申请人的身份证明是否真实有效;
C．对照申请代保管的项目进行清点核对;
D．登记表外科目代保管登记簿
【◆参考答案◆】：D
(8)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员不包括（）。
A．银行业金融机构退休人员
B．由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员
C．与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员
D．与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员
A．银行业金融机构退休人员
B．由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员
C．与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员
D．与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员
【◆参考答案◆】：A
(9)【◆题库问题◆】：[单选] 资产处置标的在1000万元―5000万元（含）的处置项目，应在资产处置审核机构审核日至少（）个工作日前刊登公告。
A．7
B．10
C．14
D．15
A．7
B．10
C．14
D．15
【◆参考答案◆】：B
(10)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业金融机构内部审计的目标是（）
A．保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行；
B．在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平；
C．改善银行业金融机构的运营，增加价值；
D．持续提高盈利能力。
A．保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行；
B．在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平；
C．改善银行业金融机构的运营，增加价值；
D．持续提高盈利能力。
【◆参考答案◆】：A, B, C
