下列机构中，依法履行反洗钱监管职责的有（　　）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 下列机构中，依法履行反洗钱监管职责的有（　　）。
A．中国证券监督管理委员会
B．中国人民银行
C．中国银行业监督管理委员会
D．中国银行业协会
E．中国保险监督管理委员会

【◆参考答案◆】：A,B,C,E

【◆答案解析◆】：《金融机构反洗钱规定》规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于“流程银行”的理解正确的有（ ）。
A．流程银行要求按照职能对内部组织体系进行分工
B．流程银行是以流程系统为主轴的新的银行组织和经营模式
C．流程银行以客户与市场的需要为起点
D．流程银行以服从银行内部管理需要为起点
E．按照职能对内部组织体系进行分工

【◆参考答案◆】：B,C

【◆答案解析◆】：流程银行区别于部门银行的根本点在于冲破了传统的职能分工模式，保证业务流程完整、顺畅地运行。流程银行是以流程系统为主轴的新的银行组织和经营模式，它以客户和市场的需要为起点，通过促进业务流程完整、顺畅运行，为客户提供量体裁衣、迅速响应的“精益化服务”，同时也提升银行自身的价值。E项属于部门银行的特点。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 以下属于损失类贷款的主要特征的有（　）。
A．借款人无力偿还、抵押品价值低于贷款额
B．抵押品价值不确定
C．银行对抵押品失击控制
D．借款人处于停产、半停产状态
E．借款人已资不抵债

【◆参考答案◆】：A,B

【◆答案解析◆】：C属于关注类贷款的特征；D．E属于可疑类贷款的特征。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 回购协议市场的交易特点有（　）。
A．流动性强
B．安全性高
C．收益稳定且超过银行存款收益
D．税收优惠
E．回购协议中所交易的证券主要是金融债券

【◆参考答案◆】：A,B,C

【◆答案解析◆】：回购协议并没有税收优惠的特征，回购协议中所交易的证券主要是政府债券，D．E项不符合题意。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于银行债券投资业务的表述，正确的有（　　）。
A．国债是银行最安全的中长期投资品种
B．国债是银行最主要的中长期投资品种
C．国债是银行最具流动性的中长期投资品种
D．我国的公司债包括企业债和金融债
E．银行可以将金融债作为投资和融资的工具

【◆参考答案◆】：A,B,C,E

【◆答案解析◆】：ABCE从逻辑关系来说，公司债和企业债并无本质区别，只是“企业”的外延比“公司”的大，企业债应该包括公司债。上市金融机构所发的金融债就是公司债的一部分，但公司债中无法包括所有的金融债。因此，金融债与公司债是有着相互交叉的两种债券，D选项错误。故选ABCE。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] （　　）负责日常的风险管理活动，按流程进行操作并处理其他外部风险敞口。
A．高级管理层
B．董事会
C．经营部门
D．风险管理职能部门

【◆参考答案◆】：C

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 目前国内商业银行资产托管业务品种包括（　　）。
A．证券投资基金托管
B．保险资产托管
C．企业年金基金托管
D．个人基金托管
E．信托资产托管

【◆参考答案◆】：A,B,C,E

【◆答案解析◆】：目前国内商业银行资产托管业务品种包括证券投资基金托管、保险资产托管、企业年金基金托管、信托资产托管。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行的主要资产不包括（　）。
A．现金资产
B．债券投资
C．存款准备金
D．贷款

【◆参考答案◆】：C

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于银行短期资金业务的包括（　　）。
A．央行票据业务
B．短期国债业务
C．即期外汇业务
D．回购业务

【◆参考答案◆】：A,B,D

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 下列行为不属于票据权利行使的是（　）。
A．持票人甲向付款人乙提示承兑
B．持票人甲将票据质押给乙
C．持票人甲于票据付款期限过后向付款人乙请求付款
D．持票人甲被拒绝承兑后，向签名在其前的票据保证人乙请求支付票面金额

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：【正确答案】：B 【解析】 票据权利的行使是指票据债权人请求票据债务人履行其票据债务行为。具体来说，票据权利是请求支付票面金额的权利，可依提示承兑、提示付款或追索而实现，AD选项的行为都是为获得付款，C选项属期后提示付款，持票人仅丧失追索权，仍可请求付款人付款。而B选项的目的只是利用票据取得信用，不是请求票据债务人履行其票据债务，不属于票据权利的行使。