根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，防范新产品开发和实施中的洗钱风险，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，防范新产品开发和实施中的洗钱风险，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，建立洗钱风险论证、评估程序，定期（）新产品潜在洗钱风险。
A．识别
B．评估
C．审核
D．包括上述三个程序

【◆参考答案◆】：D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《反洗钱法》，金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当（）。
A．6个月解除冻结并向反洗钱行政主管部门报告
B．6个月立即解除冻结
C．48小时继续冻结并向反洗钱行政主管部门报告
D．48小时立即解除冻结

【◆参考答案◆】：D

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 法人账户透支业务透支资金严禁用于（）。
A．流入证券市场、期货市场
B．股本权益性投资
C．划入该客户开立在其他银行的同户名的账户
D．归还贷款本金、支付贷款利息
E．项目投资

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 周末理财产品的销售期截止到（）。
A．起息日前一天
B．起息日上午九点半
C．起息日下午三点半
D．起息日下午五点半

【◆参考答案◆】：C

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 协议存款的种类包括。（）
A．单位人民币协议存款
B．境内同业人民币协议存款
C．境外同业人民币协议存款
D．保险公司人民币协议存款

【◆参考答案◆】：A, B, D

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 现金管理平台的功能与特色有？（）
A．减少资金结算的在途时间
B．实现资金管理的高度集约化、透明化
C．合理避税
D．优化资产负债结构，减少资金占用

【◆参考答案◆】：A, B, D

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 预告登记后，未经预告登记的权利人同意，处分该不动产的，（）。
A．发生物权效力
B．登记机构认可就有效力
C．不发生物权效力
D．处分行为有效

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 105.固定资产贷款的发放审核包括两方面内容，提款审核和支付审核。（）审核要求的提款申请，予以同意发放贷款。
A．满足支付
B．满足提款
C．满足任何一方面
D．同时满足两方面

【◆参考答案◆】：D

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 申请固定资产贷款的项目须具备的基本条件？（）
A．符合国家产业政策，属准入行业
B．审批手续完备，属于合规立项的项目，需要立项的固定资产项目具有国家发展改革委员会或当地有权部门的项目可行性研究批复
C．符合国家规定的资本金投入比例

【◆参考答案◆】：A, B, C

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 中银“日积月累”理财计划，申购费用（）
A．0.2%
B．0.5%
C．1.0%
D．无

【◆参考答案◆】：D