商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条）
A．学历情况
B．投资目地
C．财务状况
D．投资经验
E．同学关系
F．风险认知和承受能力

【◆参考答案◆】：C, F

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行（）活动。
A．诈骗
B．套现
C．洗钱
D．违规

【◆参考答案◆】：C

(3)【◆题库问题◆】：[单选] （）目前，城市商业银行管理市场风险的基础性困难是：
A．划分银行账户和交易账户
B．确定受市场风险影响资产的市场价格及其波动
C．建立管理市场风险的组织架构
D．建立管理市场风险的量化模型

【◆参考答案◆】：A

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 国储棉贷款主要用于解决棉花（）的合理资金需要。
A．收储
B．轮换
C．收购
D．进口

【◆参考答案◆】：A, B, D

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 棉花流通体制改革的政策与措施主要有（）。
A．放开棉花收购，鼓励公平有序竞争
B．放开棉花加工，鼓励多渠道资金收购
C．实行社企分开，加大供销社棉花企业改革力度
D．加强棉花质量管理

【◆参考答案◆】：A, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应当确保会计工作的（），确保会计部门、会计人员能够依据国家统一的会计制度和本行的会计规范独立地办理会计业务，任何人不得授意、暗示、指示、强令会计部门、会计人员违法或违规办理会计业务。对违法或违规的会计业务，会计部门、会计人员有权拒绝办理，并向上级机构报告，或者按照职权予以纠正。
A．连续性
B．独立性
C．严谨性
D．专业性

【◆参考答案◆】：B

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业金融机构下列哪些违法情形情节特别严重时，银行业监督管理机构可以吊销其经营许可证（）
A．未经批准变更、终止的
B．未经批准设立分支机构的
C．违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的
D．违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(8)【◆题库问题◆】：[问答题,案例分析题] 2003年××支行向××学校（某投资公司的自办学校）发放流动资金贷款×万元，由投资公司及其关联公司提供担保。上述贷款借款人和担保人实为一体，贷款实际由投资公司控制使用，学校贷款风险实质已经转换成房地产开发贷款风险，信贷风险加大。同时，投资公司在××支行还有房地产开发贷款××万元，且该公司资信状况较差，关联公司间财务管理混乱，存在编制虚假报表优化财务指标、虚增资本金扩大规模、通过关联公司间资产转让虚增项目自有资金等问题，潜在的关联企业经营风险不容忽视。问题：

【◆参考答案◆】：了解客户基本情况。客户应具备符合X行准入条件的办学资格和资质等级。分析客户办学历史、办学经验、办学特色、师资力量等方面的优劣势。关注财政部门和地方政府对学校的支持力度。了解客户的财务状况。这种民办学校参照企业会计制度进行分析。重点分析筹资方案，资本金来源。还要了解办学前景，偿债能力等状况。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 业银行实行市场调节价地服务项目及服务价格，由（）通过适当方式公布，接受社会监督。（《商业银行服务价格管理暂行办法》第15条）
A．物价管理局
B．中国银行业监督管理委员会
C．中国银行业协会
D．中国人民银行

【◆参考答案◆】：C

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立和完善借款人（）。
A．支付方式
B．信用记录
C．评价体系
D．还贷保障

【◆参考答案◆】：B, C