申请用户发起BANCS系统和TIMS系统新建柜员申请时，必须与人力资源管理（简称EHR）系统里的（）进行核对。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 申请用户发起BANCS系统和TIMS系统新建柜员申请时，必须与人力资源管理（简称EHR）系统里的（）进行核对。
A．柜员号；
B．姓名；
C．机构号；
D．机构名称；

【◆参考答案◆】：A, B

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为（）。
A．金融机构
B．金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构
C．银行业、证券业、保险业从业机构
D．银行

【◆参考答案◆】：B

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 目前的联邦储备基金利率的水平是（）
A．$0.05
B．$0.05
C．$0.06
D．0.0575

【◆参考答案◆】：B

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 理财产品风险评级及含义正确的是（）。
A．A级：本产品本金安全，投资收益水平的波动性较小。
B．B级：本产品本金安全，投资收益水平有一定的波动性。
C．C级：本产品存在本金遭受一定程度损失的可能性，投资收益水平的波动性可能较大。
D．D级：本产品存在本金遭受较小程度损失的可能性，投资收益水平有一定的波动性。

【◆参考答案◆】：A, B

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 授信前台业务部门无授信额度的批准权限，企业授信额度的取得均需报（）审批。
A．各二级分行公司业务部门
B．省行公司业务部门
C．省行风险管理部门
D．各二级分行风险管理部门

【◆参考答案◆】：C

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 公司业务人员在开展贷款调查工作时，应紧紧围绕借款人、保证人、抵（质）押人、抵（质）押物等这些具体对象进行全面调查，特别是从贷款（）等方面进行调查。
A．合法性
B．流动性
C．安全性
D．效益性

【◆参考答案◆】：A, C, D

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 客户登录中行网银后，可看到个性化的预留欢迎信息。以下预留欢迎信息验证的作用中除了（）均是正确描述。
A．识别真正的银行网站
B．防范不法分子的网络诈骗
C．保证购物网站的支付安全
D．只是一段文字而已，无具体意义

【◆参考答案◆】：D

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，与（）严重地区客户之间的资金往来活动在短期内明细增多的，金融机构应当报告可疑交易。（1）贩毒（2）走私（3）恐怖活动（4）赌博
A．（1）（2）
B．（1）（3）
C．（3）（4）
D．（1）（2）（3）（4）

【◆参考答案◆】：D

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 下列哪些属于不规范经营的行为？（）
A．某支行一次性向某公司收取咨询费1200万元
B．未按规定或协议约定给企业提供财务顾问服务就收取财务顾问费
C．仅凭从互联网免费下载的财经信息向贷款企业收取费用
D．未按规定对服务收费等进行公示和告知公众
E．捆绑销售代理保险、理财产品

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 关于协议存款的描述正确的是（）
A．协议存款是由双方协商确定存款期限、存款金额、利率水平、付息方式等存款条款的一种人民币存款
B．协议存款目前系统只办理人民币业务
C．系统目前只能进行手工计结息
D．协议存款能够部分提前支取

【◆参考答案◆】：A, B, C