单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的10%。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：企业年金基金管理试行办法第49条：单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%；也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10%。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 取得基金托管业务资格的商业银行为基金托管人。基金托管人应当及时申请基金托管部门高级管理人员任职资格和执业人员的执业资格，并办理相应的任职手续。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《担保法》，债务履行期届满抵押权人未受清偿的，可以与抵押人协议以抵押物折价或者以拍卖、变卖该抵押物所得的价款受偿。以下说法正确的是（）。
A．抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归抵押权人所有
B．抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归抵押人所有
C．抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款不足债权数额的部分由债务人清偿
D．抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款不足债权数额的部分，债务人不再清偿

【◆参考答案◆】：B, C

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于次级类贷款特征的是（）。
A．借款人经营亏损，净现金流量为负值
B．借款人不能偿还对其他债权人的债务
C．借款人已不得不寻求履行担保作为还款来源
D．银行对抵押品失去控制

【◆参考答案◆】：A, B, C

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量标的物的合约是：（）
A．期货
B．远期
C．互换
D．期权

【◆参考答案◆】：B

(6)【◆题库问题◆】：[问答题,案例分析题] ××房地产开发有限公司为房地产项目公司，成立于2003年3月，注册资本20000万元，股东包括××房地产集团有限公司和××投资管理集团有限公司，法人代表某某（其胞弟为香港上市某公司董事局主席）为集团创始人，对上述两股东进行实际控制。2007年8月，××支行给予该公司房地产开发贷款额度××万元。该贷款分2笔发放，以在建楼盘833套住宅、33套商铺及2套综合房抵押。在贷款项目评估材料中，经办行对国家宏观调控政策对房地产市场的影响预测不足，乐观预计借款人开发的楼盘在2007年国庆节前后就能实现预售，2009年销售完毕，预测2007至2009年分别完成销售2.08%、50.63%、47.29%，测算贷款2008年归还本金21025万元，2009年归还8975万元。而实际上受国家宏观调控政策对房地产市场影响，该贷款发放后，所建楼盘项目基本处于停工状态，截至2008年10月末仍未能实现任何销售，该行贷款资金支用××万元后，剩余××万元仍存放在借款人监控账户内未支用，该笔贷款已签订封闭管理协议。但2008年1月14日，借款人在仅提供施工合同的情况下，以工程款名义一次性转出贷款资金××万元，一直仍未能提供相应支付证明材料，核实该贷款资金的真实用途。据2008年11月23日晚新浪、财经等各大网络媒体以及11月24日《××日报》、《××都市报》、《××晚报》等媒体报道，项目实际控制人胞弟——香港××上市公司董事局主席涉嫌操纵上市公司股价，已被警方带走调查，11月24日，香港××上市公司在香港股市停牌。问题：

【◆参考答案◆】：已构成重大风险事项经办行未能预估政策和市场风险。房地产行业是国家重点调控的产业，近几年受政策变化影响市场波动较大。未能预估财务风险。房地产属资金密集型行业，国内房地产企业融资渠道较为单一，多以银行贷款为主，一旦市场不景气，企业资金链紧张，流动性将经受严峻考验，财务风险明显上升。未能预估监管风险。房地产企业及其关联公司通常同时开发多个项目，银行对单个项目资金实行封闭管理的难度较大，且企业一般与多家银行开展按揭贷款业务，进一步增加了信贷资金监管难度。项目评估不科学、不充分；项目贷款资金监管不力；风险预警不到位、不及时；

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 《贷款分类风险指引》适用于（）。
A．各类商业银行
B．农村合作银行
C．村镇银行
D．贷款公司和农村信用社。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 邮政企业不得接受（）委托办理商业银行业务
A．邮储银行
B．政策性银行
C．工商银行
D．农业银行

【◆参考答案◆】：B, C, D

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 票据上的签章只能采取（）的形式。
A．签名
B．C．签名或者盖章，或者签名加盖章
C．B．盖章
D．签名加盖章

【◆参考答案◆】：C

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 附属资本包括（）。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行资本充足率管理办法〉地决定》第12条）
A．重估储备
B．－般准备
C．少数股权
D．长期次级债务

【◆参考答案◆】：A, B, D