金融机构不需要向中国反洗钱检测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 金融机构不需要向中国反洗钱检测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：中国反洗钱检测分析中心的职责之一是:要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 整存整取的起存金额是（ ）元。
A．50.0
B．5.0
C．1000.0
D．5000.0

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：整存整取的起存金额是50元。

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 我国《物权法》规定，《担保法》与《物权法》规定不一致的，以《担保法》为准。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：《物权法》第一百七十八条明确规定：“担保法与本法的规定不一致的，使用本法。”《担保法》的规定与《物权法》不一致的，以《物权法》为准。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] （）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
A．公司治理
B．风险控制
C．合规管理
D．内部控制

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 关注类贷款是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：可疑类贷款是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款。

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 按照经营产品分类，保险公司可以分为财产保险公司和人寿保险公司。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：按照经营产品分类，保险公司可以分为财产保险公司和人寿保险公司。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为( )。
A．商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多
B．商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多
C．商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少
D．商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 我国《物权法》确立了两类质押，一是（ ），二是（ ）。
A．动产质押，权利质押
B．动产质押，不动产质押
C．动产质押，权力质押
D．不动产质押，权力质押

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：我国《物权法》确立了两类质押，一是动产质押，二是权利质押。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 损失数据收集的原则是（）。
A．准确性原则
B．统一性原则
C．谨慎性原则
D．重要性原则

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：本题考核损失数据收集的原则。损失数据收集的原则是：准确性原则、统一性原则、谨慎性原则、重要性原则。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] （）是指银行内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。
A．全面原则
B．审慎原则
C．独立原则
D．有效原则

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：独立原则，即内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。