根据有关规定，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构——中国反洗钱监测分析中心是由（）设立的。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 根据有关规定，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构——中国反洗钱监测分析中心是由（）设立的。
A．中国证券监督管理委员会
B．中国银行业监督管理委员会
C．国家外汇管理局
D．中国人民银行

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 以下关于银行业金融机构在履行社会责任中的意义说法错误的是（）。
A．银行业金融机构全面履行社会责任，对提升行业整体素质和服务水平具有重要意义
B．银行业金融机构全面履行社会责任，对更好满足银行机构的经济利益具有重要意义。
C．银行业金融机构全面履行社会责任，对增强核心竞争力具有重要意义
D．银行业金融机构全面履行社会责任，对促进经济社会发展和更好服务社会公众具有重要意义

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：银行业金融机构全面履行社会责任，对提升行业整体素质和服务水平、增强核心竞争力，更好满足各利益相关方的期望及要求，促进经济社会发展和更好服务社会公众，具有重要意义。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 对信托公司的监管，要重点研究防范大股东（）风险措施，防止成为大股东的融资工具。
A．内幕交易
B．操纵市场
C．关联交易
D．损害股东利益

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：对信托公司的监管，要重点研究防范大股东关联交易风险措施，防止成为大股东的融资工具。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 由有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险是（ ）。
A．市场风险
B．操作风险
C．国家风险
D．法律风险

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有( )情形的，持票人可以行使追索权。
A．汇票被拒绝承兑
B．承兑人或者付款人死亡、逃匿
C．承兑人或者付款人被依法宣告破产
D．承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：持票人可以行使追索权：（一）汇票被拒绝承兑的；（二）承兑人或者付款人死亡、逃匿的；（三）承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 关于个人存款业务，下列说法中正确的是（）。
A．定期存款不能提前支取
B．所有存款种类，均按复利计算利息
C．存款人的利息税由存款人主动向税务机构缴纳
D．存款人必须使用实名

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：定期存款可以提前支取，支取部分按活期存款利率计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取；活期存款在每季结息日将利息计入本金作为下季的本金计算复利外，其他存款不论存期多长，一律不计复利；存款人的利息税由存款银行代扣代缴。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 合同权利和义务的概括转移也可基于当事人之间的合同行为而发生。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：合同权利和义务的概括转移也可基于当事人之间的合同行为而发生。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 在办理个人存款业务时，下列表述正确的是（）。
A．个人在金融机构开立个人存款账户时，可以不出示本人身份证件
B．活期存款通常10元起存
C．如果储户在存款到期前要求提前支取，必须持存单和存款人的身份证明办理，并按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息
D．到期支取的定期存款按浮动利率计付利息

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。活期存款通常1元起存；到期支取的定期存款按约定期限和约定利率计付利息。

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应取得保证人书面同意。未经保证人书面同意转让债务的，保证人不承担保证责任。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应取得保证人书面同意。未经保证人书面同意转让债务的，保证人不承担保证责任。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于商业银行基本存款账户的表述,正确的是( )
A．客户为了业务方便可以开立多个基本存款账户
B．可以用于现金收付
C．该账户可以吸收个人定期存款
D．只能用于非现金结算

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：基本存款账户属于单位活期存款账户的内容，故不能吸收定期存款。基本存款账户简称基本户，是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。基本存款账户是存款人的主办账户，企业、事业单位等可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户，同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户。