商业银行大额可疑支付交易须按规定向___报告。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行大额可疑支付交易须按规定向___报告。
A．中国人民银行;
B．外汇管理局;
C．银监会;
D．证监会

【◆参考答案◆】：A, B

(2)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈实贷实付对商业银行的影响。

【◆参考答案◆】：(1)有利于有效控制信贷规模和进度。贷款资金直接支付到借款的实际受益方，企业借贷行为更趋于理性，信贷"虚放、虚增"等问题将得到有效控制。(2)有效遏制贷款挪用现象，提高贷款质量。通过将贷款资金直接划入交易对手账户，有效遏制信贷资金挪用问题，防止信贷资金流入股市和房地产市场。(3)银行存款营销模式将发生变化。由于贷款资金支付至借款人的交易对手，商业银行在存款上要积极争取公司客户的上下游的客户资源。(4)中小银行的扩展模式将发生变化。在实贷实付模式下，不能保证借款人所有的交易对手都在贷款银行开设结算账户，从而会影响到对公存款的派生。(5)短期内将增加银行财务成本。一是需要增加贷款发放审核环节的人力支出，作业量与成本均会明显增加。二是需要加大系统调整和账户管理上的成本。(6)从长期来看有利于提高银行综合效益。实贷实付将改变商业银行"重放轻贷、重贷轻管"的现象，有利于提升信贷资产质量，相应银行的风险调整后的资本回报率将得到实质性提髙。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期整改；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银行业监督管理机构或其省一级机构副责任批准，可以区别情形，采取下列措施：（）
A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B．限制分配红利和其他收入
C．限制资产转让
D．责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
E．停止批准增设分支机构

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构对违反票据法规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，应当进行以下处理（）。
A．给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款
B．对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用查看直至开除的纪律处分
C．情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D．构成对违法票据承兑、付款、保证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

【◆参考答案◆】：A, D

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（）的要求。
A．内控优先
B．以人为本
C．防范风险
D．审慎经营

【◆参考答案◆】：A

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《票据法》地规定，下列关于本票地表述中，不正确地是（）。（票据法第75条）
A．到期日是本票地绝对应记载事项
B．本票地基本当事人只有出票人和收款人
C．本票无须承兑
D．本票是由出票人本人对持票人付款地票据

【◆参考答案◆】：A

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 各级商业银行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理，负责组织对集团客户授信的（）。
A．信息收集
B．信息鉴别
C．信息服务
D．信息管理

【◆参考答案◆】：A, C, D

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 金融机构违反《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》规定的审慎经营规则从事信贷资产证券化业务活动，或者未按照该办法有关规定计提资本的，应当根据银监会提出的整改建议，在规定的时限内向银监会提交整改方案并采取整改措施。对于在规定的时限内未能采取有效整改措施或者其行为造成重大损失的金融机构，银监会有权采取（）措施。《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第75条）
A．暂停金融机构开展新的信贷资产证券化业务；
B．责令调整董事、高级管理人员；
C．《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的其他措施。
D．限制董事、高级管理人员的权利

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分不包括（）。
A．警告
B．罚款
C．撤职
D．开除

【◆参考答案◆】：B

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 《中华人民共和国突发事件应对法》中规定，因采取突发事件应对措施，诉讼、行政复议、仲裁活动不能正常进行的，适用有关时效（）和程序中止的规定，但法律另有规定的除外。
A．中断
B．结束
C．中止
D．终止

【◆参考答案◆】：C