金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（）。
A．要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B．回访客户
C．实地查访
D．向公安、工商行政管理等部门核实
E．其他任何可采取的措施

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 、某市技术监督局在抽查本市市场上的饮料时发现，除三种名牌饮料外，其余饮料均不合格，该局在当地新闻媒体上对检查结果进行了详细介绍，导致一些厂家生产的饮料销量急剧下降。下列说法中不正确的是( )。
A．市技术监督局的抽查行为是履行职责的正常管理行为，但在新闻媒体上公布抽查结果是限制其他经营者的不正当竞争行为
B．市技术监督局抽查行为的背后是以排挤其他经营者为动机，故抽查行为与公布行为均构成不正当竞争
C．市技术监督局的行为不构成不正当竞争

【◆参考答案◆】：A, B

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《商业银行法》的有关规定，商业银行的下列变更事项，不需要经银行业监督管理机构批准（）。
A．变更名称
B．调整业务范围
C．变更持有资本总额3%的股东
D．修改章程

【◆参考答案◆】：C

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 邮储银行代理营业机构的原始凭证、账、表，应由（）保管。
A．当地银监机构
B．邮储银行
C．邮政企业
D．代理营业机构

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 在固定资产贷款合同中，贷款人应与借款人约定，借款人出现（）等情形时，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。
A．未按约定用途使用贷款
B．未按约定方式支用贷款资金
C．未遵守承诺事项
D．申贷文件信息失真
E．突破约定的财务指标约束

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(6)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 试述商业银行在办理存单质押贷款过程中，防范相关风险应注意的有关事项。

【◆参考答案◆】：(1)按照《个人定期存单质押贷款办法》，作为质押品的定期存单包括未到期的整存整取、存本取息和外币定期储蓄存款存单等具有定期存款性质的权利凭证。所有权有争议、已作担保、挂失、失效或被依法止付的存单不得作为质押品。(2)借款人以本人名下定期存单作质押的小额贷款（以下统称小额存单质押贷款），存单开户银行可授权办理储蓄业务的营业网点直接受理并发放。(3)各商业银行总行可根据本行实际，确定前款小额存单质押贷款额度。(4)以第三人存单作质押的，贷款人应制定严格的内部程序，认真审查存单的真实性、合法性和有效性，防止发生权利瑕庇的情形。(5)存单质押担保的范围包括贷款本金和利息、罚息、损害赔偿金、违约金和实现质权的费用。(6)凭预留印鉴或密码支取的存单作为质押时，出质人须向发放贷款的银行提供印鉴或密码；以凭有效身份证明支取的存单作为质押时，出质人应转为凭印鉴或密码支取，否则银行有权拒绝发放贷款。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 我国《票据法》规定，涉外票据的背书行为，适用（）。
A．出票地法律
B．背书行为地法律
C．付款地法律
D．保证人本国法律

【◆参考答案◆】：B

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应采取（）等措施降低业务中断的可能性，并通过（）等方式降低影响。
A．系统恢复和保险、双机热备处理和应急安排；
B．系统恢复和双机热备处理、应急安排和保险；
C．双机热备处理和保险、系统恢复和应急安排；
D．双机热备处理和应急安排、系统恢复和保险。

【◆参考答案◆】：B

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 按《商业银行市场风险管理指引》要求，下面关于压力测试说法不正确的是（）
A．商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力。
B．压力测试应当包含定性和定量分析。
C．商业银行应当使用监事会规定的压力情景和根据本行业务性质、市场环境设计的压力情景进行压力测试。
D．董事会和高级管理层应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测试程序。

【◆参考答案◆】：C

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应完善公司治理信息报告制度，明确高级管理层或有关部门向（）报告信息的种类、内容、时间和方式等，确保银行董事、监事及其专门委员会能够及时、准确地获取各类信息。
A．董事会
B．监事会
C．专门委员会
D．党委办公会

【◆参考答案◆】：A, B, C