公证机构及其公证员有下列行为之一的，由省、自治区、直辖市或者设区的市人民政府司法行政部门对公证机构给予警告，并处二万元以

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 公证机构及其公证员有下列行为之一的，由省、自治区、直辖市或者设区的市人民政府司法行政部门对公证机构给予警告，并处二万元以上十万元以下罚款，并可以给予一个月以上三个月以下停业整顿的处罚；对公证员给予警告，并处二千元以上一万元以下罚款，并可以给予（）以下停止执业的处罚。
A．三个月以上十二个月
B．六个月以上十二个月
C．五个月以上十二个月
D．四个月以上十二个月

【◆参考答案◆】：A

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款人在开展个人贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。
A．贷款调查、审查未尽职的
B．未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的
C．借款合同采用格式条款未公示的
D．未遵循审贷与放贷分离的原则，未设立独立的放款管理部门或岗位
E．支付管理不符合本办法要求的

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行资金业务的组织结构应当体现（）的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。
A．权限等级
B．合理分工
C．职责分离
D．相互制衡

【◆参考答案◆】：A, C

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 审计机关履行职责所必需的经费，应当列入财政预算，由（）予以保证。
A．审计署
B．上一级审计部门
C．财政部
D．本级人民政府

【◆参考答案◆】：D

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 内部控制评价实施包括了解内部控制体系和实施测试及分析。其中实施测试和分析可以采取符合性测试和指标分析等，其中，对内部控制过程评价主要采取指标分析法；对内部控制结果评价，主要采取符合性测试法。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：商业银行内部控制评价试行办法第39条：内部控制评价实施包括：实施测试和分析。实施测试和分析是在了解内部控制体系的基础上，评价内部控制体系的运行与绩效。具体可以采取符合性测试和指标分析等，其中，对内部控制过程评价主要采取符合性测试法；对内部控制结果评价，主要采取指标分析法。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期整改；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银行业监督管理机构或其省一级机构副责任批准，可以区别情形，采取下列措施：（）
A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B．限制分配红利和其他收入
C．限制资产转让
D．责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
E．停止批准增设分支机构

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 个人住房贷款调查的主要内容包括：（）
A．借款人主体资格是否合法;
B．借款人的借款申请是否自愿属实;
C．再交易房是否进行了独立评估;
D．借款人是否已经支付了符合规定的首期房款

【◆参考答案◆】：A, B, D

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 借款人自主支付的，贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
A．账户分析
B．凭证查验
C．现场调查
D．电话询问

【◆参考答案◆】：A, B, C

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 《贷款分类风险指引》规定，通过贷款分类，应达的目标有（）。
A．揭示贷款的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映贷款质量
B．及时发现信贷管理过程中存在的问题，加强贷款管理
C．为判断贷款损失准备金是否重组提供依据
D．为判断是否进行贷款提供依据

【◆参考答案◆】：A, B, C

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 有限责任公司与股份有限公司最主要的区别是（）。
A．后者的全部资本分为等额股份并采取股票的形式，前者则不然
B．后者必须以股东大会为权力机构，前者则不然
C．前者以其全部资产对公司债务承担责任，后者则不然
D．前者的股东有最高人数限制即2人以上50人以下，后者则不然

【◆参考答案◆】：A