依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于金融机构反洗钱义务的说法正确的是：（）

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于金融机构反洗钱义务的说法正确的是：（）
A．应当建立健全反洗钱内部控制制度
B．应当建立客户身份识别制度
C．在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
D．应当按照反洗钱预防、监控制度的要求开展反洗钱培训和宣传工作

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 农村信用社要在提高资金使用流动性、安全性的基础上，努力提高资金使用效益，保持资产负债比例的合理性，实行（），努力规避金融风险。
A．自我发展、自求平衡
B．规模发展、做大做强
C．审慎经营、自我发展
D．自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束

【◆参考答案◆】：D

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案，包括采取（）等措施降低市场风险水平。
A．对冲
B．提高利率
C．减少风险暴露
D．保险

【◆参考答案◆】：A, C

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 外汇市场是指外汇买卖活动的总称。它只包括本国货币与外国货币之间的买卖，不包括不同的外国货币之间的买卖。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：也包括不同的外国货币之间的买卖。

(5)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 试述监管部门对商业银行合规风险管理的主要监管要求。

【◆参考答案◆】：(1)商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告。(2)商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的10个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。(3)银监会将定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。银监会将根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检査的主要内容包括：①商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性。②商业银行董事会和离级管理层在合规风险管理中的作用。③商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性。④商业银行合规管理职能的适当性和有效性。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 乙工厂为了增加自己产品销量，模仿某著名厂家甲生产的同类产品的包装，足以使消费者认为该产品是甲工厂生产的。关于这一事件下列表述正确的是()。
A．两种产品的包装类似，足以使消费者产生混淆，故乙工厂行为属不正当行为
B．尽管包装类似，如果消费者经过仔细判断仍然能够区分出来属于乙工厂生产，就不属于不正当竞争行为
C．乙工厂的产品如果表明了自己的商标和厂址，就不构成侵权
D．如果甲工厂没有就该包装申请专利权，则乙工厂的行为就是正当行为

【◆参考答案◆】：A

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）。
A．50%
B．60%
C．70%
D．80%

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行贷款承诺业务可以分为：（）
A．项目贷款承诺
B．开立信贷证明
C．客户授信额度
D．票据发行便利

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行的内部审计部门应当定期（至少每年一次）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 审计机关根据审计项目计划确定的审计事项组成审计组，并应当在实施审计（）日前，向被审计单位送达审计通知书；遇有特殊情况，经本级人民政府批准，审计机关可以直接持审计通知书实施审计。
A．五
B．七
C．三
D．十五

【◆参考答案◆】：C