《商业银行资本管理办法（试行）》规定最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和7%。

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 《商业银行资本管理办法（试行）》规定最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和7%。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》明确提出了四个层次的监管资本要求，其中最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 以下不属于互联网金融的特征的是（ ）。
A．以大数据、云计算、社交网络和搜索引擎为基础的客户信息挖掘和信用风险管理
B．以点对点直接交易为基础进行金融资源配置
C．投资者可以自由进行操作
D．第三方互联网支付在资金划转上起基础性作用

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：互联网金融有三个特征：一是以大数据、云计算、社交网络和搜索引擎为基础的客户信息挖掘和信用风险管理；二是以点对点直接交易为基础进行金融资源配置；三是第三方互联网支付在资金划转上起基础性作用。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] BSC方法的缺点是（ ）。
A．指标设置复杂、难以量化
B．评价的导向性不明确
C．指标之间正相关
D．权重分配难以确定

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：BSC方法的缺点是指标设置复杂、难以量化，且由于指标之间可能非正相关、权重分配难以确定，评价的导向性不明确，因此BSC方法应用过程中应与EVA价值管理有机结合。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 银行合规部的基本职责包括（）。
A．负责合规守法委员会的日常事务工作
B．负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教育
C．负责管理全行反洗钱工作
D．负责监督检查全行贯彻执行党的路线、方针、政策

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：除了以上五个选项之外，银行合规部的基本职责还包括：1、负责拟定合规部门职责范围内全行的中长期战略规划和年度计划，根据总行相关政策和规章制度，拟定实施方案，并负责组织监督落实。2、负责对全行经营管理活动遵守法律、法规及规章执行情况进行监督检查。3、负责对核实确认的不合法守规情况，根据权限对有关人员和单位提出处理意见，重大合法守规缺陷问题及时上报。4、根据总行信贷经营和审批责任认定制度，拟定实施方案，并牵头组织责任认定工作。5、在全行风险管理框架下，拟定健全本部门职责范围内全行业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。6、负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息。7、负责本部门职责范围内全行相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流、人员培训及本部门季度、年度绩效考核工作。8、负责牵头组织关联交易管理的具体工作，并负责董事会关联交易控制委员会的业务支持工作。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 绘制流程图属于操作风险评估的（）步骤。
A．识别
B．报告
C．准备
D．评估

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：绘制流程图属于操作风险评估的准备步骤。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 设立金融租赁公司法人机构，必须有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的（）。
A．0.1
B．0.2
C．0.4
D．0.5

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：根据《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》，设立金融租赁公司法人机构，必须有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 某商业银行在对某出口企业进行贷后调查时发现，受金融危机影响，国外进口商减少了对该企业的订单，导致该企业完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，该银行应将该企业列为（）。
A．关注类贷款
B．次级类贷款
C．可疑类贷款
D．损失类贷款

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：次级类贷款：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行的合规政策至少应包括（）。
A．合规管理部门的功能和职责
B．合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等
C．合规负责人的合规管理职责
D．保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：（一）合规管理部门的功能和职责；（二）合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等；（三）合规负责人的合规管理职责；（四）保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等；（五）合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；（六）设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法，不正确的是( )。
A．合理的业务外包可使商业银行提高效率，节约成本
B．商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商
C．业务外包必须有严格的合同或服务协议
D．一些关键过程和核心业务不应外包出去

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：操作或服务虽然可以外包，但其最终责任并没有被“包”出去。

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 中央银行买卖证券的目的是为了从中获取利润。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：买卖证券实现货币政策的一种政策措施。