在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）制度，履行反洗钱义务。
A．洗钱交易监测制度
B．客户身份识别制度
C．客户身份资料和交易记录保存制度
D．大额交易和可疑交易报告制度

【◆参考答案◆】：B, C, D

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 信托公司股东应当作出以下承诺（）。
A．持股未满三年不转让所持股份，但上市信托公司除外
B．不质押所持有的信托公司股权
C．不与信托公司开展大额关联交易
D．不以所持有的信托公司股权设立信托

【◆参考答案◆】：A, B, D

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 债券投资的收益率有多种概念和计算方法，其中，债券买卖价格差价加上利息收入后与购买价格间的比率是：（）
A．名义收益率
B．即期收益率
C．持有期收益率
D．到期收益率

【◆参考答案◆】：C

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的，应当采取（）方式，且银行不得以任何形式回购。
A．卖断
B．买断
C．卖出回购
D．买入返售

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 由出票人签发，委托付款人见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据是：
A．本票
B．汇票
C．现金支票
D．转账支票

【◆参考答案◆】：B

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 单个成员单位以外的战略投资者及其关联方投资入股财务公司不得超过（）家。
A．2
B．3
C．4
D．5

【◆参考答案◆】：A

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应根据风险管理需要及时对应急计划进行评估和修订，评估修订工作至少（）进行一次。
A．三年
B．两年
C．每年
D．半年

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《银行开展小企业授信工作指导意见》，下列关于小企业授信担保的说法正确的是（）。
A．银行可接受仓单、提单质押，不能接受基金份额、股权质押
B．银行可接受应收账款质押和存货抵押，不能接受出口退税税单质押
C．银行可接受房产和商铺抵押，不能接受商标专用权、专利权等知识产权中的财产权质押
D．银行可接受小企业业主或主要股东个人财产抵押、质押以及保证担保

【◆参考答案◆】：D

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 按照我国刑法，有以下（）情形，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
A．明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的
B．误用作废的汇票、本票、支票并积极采取补救措施的
C．冒用他人的汇票、本票、支票的
D．签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的

【◆参考答案◆】：A, C, D

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应按规定及时向银监会及相关部门报送流动性风险管理的（）等相关信息资料。
A．监测报表
B．策略
C．政策
D．流程

【◆参考答案◆】：A, B, C, D