按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有（）行为且情节严重的，可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有（）行为且情节严重的，可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B．未按照规定设立反洗钱专门机构
C．未按照规定对职工进行反洗钱培训
D．未按照规定履行客户身份识别义务

【◆参考答案◆】：D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的（）实行任职资格管理。
A．董事和高级管理人员
B．人事部门人员
C．后勤人员
D．投资部门人员

【◆参考答案◆】：A

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《票据法》地规定，下列关于本票地表述中，不正确地是（）。（票据法第75条）
A．到期日是本票地绝对应记载事项
B．本票地基本当事人只有出票人和收款人
C．本票无须承兑
D．本票是由出票人本人对持票人付款地票据

【◆参考答案◆】：A

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《贷款风险分类指引》的贷款分类方法，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，此贷款类型为（ ）贷款。
A．次级类
B．关注类
C．可疑类
D．损失类

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 申请人向受理机关提交行政许可申请材料的方式为邮寄或当面递交至（）
A．银监会、银监局或银监分局
B．银监会办公厅、银监局办公室或银监分局办公室
C．银监会、银监局或银监分局对口监管部门
D．银监会、银监局或银监分局负责行政许可部门

【◆参考答案◆】：B

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构在申请开办电子银行业务的前（）年内，必须满足其主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故。
A．1
B．2
C．3
D．5

【◆参考答案◆】：A

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 电子签名同时符合下列条件的，视为可靠的电子签名（）：
A．电子签名制作数据用于电子签名时，属于电子签名人专有；
B．签署后对电子签名的任何改动能够被发现；
C．签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现；
D．签署时电子签名制作数据仅由电子签名人控制。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 发卡行通过对个人申请人___等因素的综合评估，为持卡人核定信用额度。
A．年龄;
B．职业;
C．工作年限;
D．收入水平;
E．拥有住房情况

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 出质人（）时，贷款人仍然拥有单位定期存单所代表的质权。（《单位定期存单质押贷款管理规定》第19条）
A．合并
B．分立
C．债权债务发生变更
D．撤销

【◆参考答案◆】：A, B, C

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构从事衍生产品交易业务地监督机构是（）。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法〉地决定》第5条）
A．人民银行
B．银监会
C．国家外汇局
D．人民银行和银监会

【◆参考答案◆】：B