反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A．贪污贿赂犯罪
B．破坏金融管理秩序犯罪
C．金融诈骗犯罪
D．破坏社会主义市场经济秩序犯罪

【◆参考答案◆】：A, B, C

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划，应包括（）：
A．更新实施业务连续性计划的流程及相关联系信息；
B．验证受中断影响的信息完整性的步骤；
C．当商业银行的业务或风险状况发生变化时，对文档和计划进行审核并升级；
D．规范的业务连续性计划,明确降低短期、中期和长期中断所造成影响的措施。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 下列有关各个部门、岗位的风险责任的说法中，正确的有（）。
A．前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
B．中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
C．后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
D．高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 按照《个人贷款管理暂行办法》规定，对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应当（）。
A．对贷款进行专门管理
B．采取措施进行清收
C．协议重组
D．充分利用贷款核销政策进行核销

【◆参考答案◆】：B, C

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 我国《突发事件应对法》规定，（）应当组织开展应急知识的宣传普及活动和必要的应急演练。
A．县级人民政府及其有关部门
B．乡级人民政府
C．街道办事处
D．村委会

【◆参考答案◆】：A, B, C

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 有（）情形之－，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得地，没收违法所得，违法所得五万元以上地，并处违法所得－倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元地，处五万元以上五十万元以下罚款。（商业银行法第79条）
A．未经批准在名称中使用"银行"字样地
B．未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上地
C．将单位地资金以个人名义开立账户存储地

【◆参考答案◆】：A, B, C

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 法人机构有下列情形之一的，应当申请解散：（）
A．章程规定的营业期限届满或者章程规定其他的解散事由出现时
B．权利机构决议解散的
C．因分立、合并需要解散的
D．分支机构决议解散的

【◆参考答案◆】：A, B, C

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 物权是（）
A．请求权
B．抗辩权
C．支配权
D．对人权

【◆参考答案◆】：C

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行从事基金托管业务，应当经（）核准，依法取得基金托管资格。未取得基金托管资格的商业银行，不得从事基金托管业务。（《证券投资基金托管资格管理办法》第2条）
A．中国证监会
B．中国银监会
C．中国保监会
D．中国证监会、中国银监会

【◆参考答案◆】：D

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 各外国银行分行应自行进行信息披露，可以以英文形式进行披露。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：商业银行信息披露办法第23条：外国银行分行的信息由主报告行汇总后披露。外国银行分行无须披露本办法规定的仅适用于法人机构的信息。外国银行分行应将其总行所披露信息摘要译成中文后披露。