试述商业银行在反洗钱工作中应当承担的职责。

(1)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 试述商业银行在反洗钱工作中应当承担的职责。

【◆参考答案◆】：(1)反洗钱的含义。(2)商业银行在反洗钱工作中应承担的职责。根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构开展反洗钱工作应履行四项义务：①制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务。②了解客户义务。银行业金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。③大额和可疑支付交易报告义务。银行业金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。④保存记录义务。金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。(3)商业银行在反洗钱工作应遵守的原则。根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在反洗钱实际工作中还必须坚持三项基本原则：①合法审慎原则。②保密原则。③全面合作原则。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括：()
A．评估操作风险和内部控制
B．损失事件的报告和数据收集
C．关键风险指标的监测
D．新产品和新业务的风险评估
E．内部控制的测试和审查以及操作风险的报告

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 我国宪法规定，全国人民代表大会代表受（）的监督。
A．选民
B．选举委员会
C．原选举单位
D．人民代表大会常务委员会

【◆参考答案◆】：C

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应制定相关的策略和流程，按照风险等级保存系统日志，系统日志主要由（）等部分构成。
A．操作系统、数据库管理系统、防火墙、入侵检测系统、路由器；
B．操作系统、防火墙、防病毒软件、入侵检测系统、路由器；
C．操作系统、数据库管理系统、防火墙、入侵检测系统、交换机；
D．操作系统、数据库管理系统、入侵检测系统路由器

【◆参考答案◆】：A

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内，并形成银行非利息收入的业务，下列属于商业银行中间业务的有：（）
A．清算业务
B．银行卡业务
C．托管业务
D．承诺业务
E．电子银行业务

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行内部控制的监督、评价部门应当独立于（），并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。
A．内部控制的建设部门
B．内部控制的执行部门
C．内部控制的设计部门
D．内部控制的风险识别部门

【◆参考答案◆】：A, B

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 司法行政部门依照本法规定对公证机构、公证员和公证协会进行监督、（）。
A．控制
B．规范
C．管理
D．指导

【◆参考答案◆】：D

(8)【◆题库问题◆】：[问答题,简答题] 请简述国际金融市场的基本概念以及形成国际金融市场应具备的条件。

【◆参考答案◆】：基本概念：狭义概念：国际间长短期资金借贷的场所。广义概念：指从事各种国际金融业务活动的场所。此种活动包括居民与非居民之间或非居民与非居民之间，一般指的概念是指广义概念。形成条件：1．政局稳定。这是最基本条件。2．有较强的国际经济活力。对外开放，贸易具有一定规模，对外经济交往活跃。3．外汇管制少，基本上实现自由外汇制度，管理很松，征低税或免征税，货币政策、财政政策较松，较优惠。4．国内发达的金融市场。机构、信用、体制、设施、通讯。5．地理位置好，交通便利，通讯设施完善。6．国际金融人才。高素质能提供高效率服务。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由（）向金融机构发放的用于特定目的的贷款。
A．政策性银行
B．国有商业银行
C．外资银行
D．人民银行
E．财政部

【◆参考答案◆】：D

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 根据国务院《信访条例》，多人采用走访形式提出共同的信访事项的，应当推选代表，代表人数不得超过（）人。
A．2
B．3
C．4
D．5

【◆参考答案◆】：D