按照《反洗钱法》规定，金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 按照《反洗钱法》规定，金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C．未按照规定对职工进行反洗钱培训的
D．未按照规定履行客户身份识别义务的

【◆参考答案◆】：A, B, C

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《贷款风险分类指引》，下列贷款至少归为关注类的是（）。
A．本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑。
B．违反国家有关法律和法规发放的贷款
C．借新还旧，通过其他融资方式偿还
D．同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 农村资金互助社应审慎经营，严格进行风险管理，对前十大户贷款总额不得超过资本净额的（）%。
A．20
B．30
C．40
D．50

【◆参考答案◆】：D

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 合作金融机构申请开办外汇业务（结售汇业务除外）和增加外汇业务品种，其不良贷款率应低于（）。
A．10%
B．12%
C．15%
D．17%

【◆参考答案◆】：C

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。
A．1%、1%
B．1%、5%
C．5%、5%
D．5%、10%

【◆参考答案◆】：B

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民可以作为保证人，如企业、学校、幼儿园、医院等企事业单位可以为保证人。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：担保法第9条：学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行中间业务内部控制的重点包括开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行的内部组织机构通常由()组成。
A．决策机构
B．执行机构
C．管理机构
D．监督机构
E．中央银行派出机构

【◆参考答案◆】：A, B, D

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 行政复议期间具体行政行为不停止执行；但有下列（）情形之一的，可以停止执行。
A．被申请人认为需要停止执行的
B．申请人申请停止执行，行政复议机关认为其要求合理，决定停止执行的
C．行政复议机关认为需要停止执行的
D．法律规定停止执行的

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（）自助银行。
A．1 个
B．2 个
C．3 个
D．5 个

【◆参考答案◆】：C