依照《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款业务实施监督管理。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 依照《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款业务实施监督管理。
A．中国人民银行
B．中国银行业监督管理委员会
C．各行（社）内部审计部门
D．审计署

【◆参考答案◆】：B

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构从事金融衍生产品交易出现重大业务风险或重大业务损失时，应及时向（）报告，并提交应对措施
A．银监会
B．人行
C．上级行

【◆参考答案◆】：A

(3)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 《项目融资业务指引》施行后，请谈谈如何加强项目融资业务特殊风险管理。

【◆参考答案◆】：(1)项目融资特殊风险的含义。分为建设期风险和经营期风险，进一步细化为政策、筹资、完工、原材料等10大风险。(2)明确项目融资业务特殊风险评估的原则。以偿债能力为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。(3)项目融资业务特殊风险管理的主要方法。①降低建设期风险。包括采用签订总承包合同、投保商业保险、建立完工保证金、提供完工担保和履约保函等方式。②分散经营期风险。包括通过签订长期供销合同、使用金融衍生工具或者发起人提供资金缺口担保等方式。(4)项目融资业务特殊风险管理的主要要求。加强项目收入账户管理，按照约定条件和方式对外支付，对项目收入账户进行动态监测；持续监测项目的建设和经营情况、定期进行风险评价，建立贷款质量监控制度和风险预警体系；为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争，有效分散风险，对多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采取银团贷款方式。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行经营管理活动风险识别与评估应（）。
A．依据经济形势的波动、行业变动趋势进行
B．依据业务范围、性质和时限主动进行
C．评估风险的后果、概率和风险级别
D．必要时开发并运用风险量化评估的方法和模型

【◆参考答案◆】：B, C, D

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 依据《商业银行资本充足率管理办法》，下列说法正确的是：（）。
A．商业银行资本充足率的计算应建立在充分计提贷款损失准备等各项损失准备的基础之上
B．商业银行资本应抵御信用风险和市场风险
C．商业银行应同时计算未并表的资本充足率和并表后的资本充足率
D．商业银行资本充足率不得低于百分之八，核心资本充足率不得低于百分之四

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 农村合作金融机构要积极借助农民专业合作社联系千家万户，成员从事同类生产经营活动，彼此情况相对熟悉的优势，探索实施信贷管理批量化操作的有效形式，促进农户贷款管理模式实现（）转变。
A．从零售型向批发型
B．从批发型向零售型
C．精细化型向集约化型
D．集约化型向精细化型

【◆参考答案◆】：A

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并报银监会备案。下列事项属于商业银行应当及时向银监会报告的有（）。
A．出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损；
B．国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响；
C．交易业务中的违法行为；
D．其他重大意外情况。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 涉嫌信用卡诈骗（不包括商户诈骗)，经公安机关正式立案侦察（）年以上，仍无法收回的透支款项，可认定为呆账。
A．半
B．1
C．2
D．3

【◆参考答案◆】：B

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款人对质押的单位定期存单及借款人或第三人提供的预留印鉴和密码等应妥善保管，因保管不善造成其丢失、毁损或泄密的，由（）承担责任。（《单位定期存单质押贷款管理规定》第14条）
A．贷款人
B．出质人
C．借款人
D．存款行

【◆参考答案◆】：A

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应披露的各类风险和风险管理情况不包括（）。
A．信用风险状况
B．操作风险
C．流动性风险
D．声誉风险

【◆参考答案◆】：D