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所属分类：中级经济法题库
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【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：证券公司申请保荐机构资格，注册资本不得低于人民币1亿元。
(2)【◆题库问题◆】：[多选] 下列选项中，属于不得收购上市公司的情形有（）。
A．收购人最近3年有重大违法行为或者涉嫌有重大违法行为
B．收购人最近3年有严重的证券市场失信行为
C．收购人负有数额较大债务，有到期未清偿的情形，但现在已经清偿
D．收购人为自然人
A．收购人最近3年有重大违法行为或者涉嫌有重大违法行为
B．收购人最近3年有严重的证券市场失信行为
C．收购人负有数额较大债务，有到期未清偿的情形，但现在已经清偿
D．收购人为自然人
【◆参考答案◆】：A, B
【◆答案解析◆】：本题考核不得收购上市公司的情形。收购人负有数额较大债务，到期未清偿，且处于持续状态的，不得收购上市公司，因此选项C可以收购上市公司；收购人为自然人的，存在《公司法》中规定的不得担任公司董事、监事、高级管理人员的五种情形时，才不得收购上市公司，选项D可以收购上市公司。
(3)【◆题库问题◆】：[单选] 下列情形中，国务院保险监督管理机构可以对保险公司实行接管的是（）。
A．违规设立分支机构的
B．出现大范围客户投诉，造成恶劣影响的
C．公司内部管理人员被司法机关采取强制措施的
D．公司的偿付能力严重不足的
A．违规设立分支机构的
B．出现大范围客户投诉，造成恶劣影响的
C．公司内部管理人员被司法机关采取强制措施的
D．公司的偿付能力严重不足的
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：本题考核保监会。保险公司有下列情形之－的，中国保监会可对其进行接管：①公司的偿付能力严重不足的；②违反保险法规定，损害社会公共利益，可能严重危及或已经严重危及公司的偿付能力的。
(4)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于操纵市场行为的有（）。
A．甲和乙机构投资者合谋，集中资金优势，联合买卖股票，造成证券市场价格变动
B．证券公司挪用客户所委托买卖的证券进行交易
C．甲与他人串通，利用资金优势，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响交易量
D．以自己为交易对象，进行自买自卖的行为，影响证券交易价格
A．甲和乙机构投资者合谋，集中资金优势，联合买卖股票，造成证券市场价格变动
B．证券公司挪用客户所委托买卖的证券进行交易
C．甲与他人串通，利用资金优势，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响交易量
D．以自己为交易对象，进行自买自卖的行为，影响证券交易价格
【◆参考答案◆】：A, C, D
【◆答案解析◆】：本题考核操纵市场行为的界定。根据规定，选项B属于欺诈客户行为，其他属于操纵市场行为。
(5)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。
A．我国《保险法》所规定的保险是指的商业保险
B．保险的本质是保证危险不发生并使投保人、被保险人或受益人获得额外的利益
C．保险是发生在投保人、被保险人或受益人与保险人之间的一种合同权利义务关系，它包括财产保险合同和人身保险合同
D．保险所承保的是可保危险，危险发生与否很难确定，不可能或不会发生的危险投保人不会投保，可能或肯定会发生的危险保险人也不会承保
A．我国《保险法》所规定的保险是指的商业保险
B．保险的本质是保证危险不发生并使投保人、被保险人或受益人获得额外的利益
C．保险是发生在投保人、被保险人或受益人与保险人之间的一种合同权利义务关系，它包括财产保险合同和人身保险合同
D．保险所承保的是可保危险，危险发生与否很难确定，不可能或不会发生的危险投保人不会投保，可能或肯定会发生的危险保险人也不会承保
【◆参考答案◆】：B
【◆答案解析◆】：选项B：保险的本质并不是保证危险不发生，或不遭受损失，而是对危险发生后所遭受的损失予以经济补偿。
(6)【◆题库问题◆】：[多选] 北京市A商业银行拟向其董事张某提供1000万元的银行贷款。根据我国商业银行法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的有（）。
A．张某可以不提供担保
B．张某必须提供担保
C．向张某发放贷款的条件可以优于其他贷款人同类贷款条件
D．向张某发放贷款的条件不得优于其他贷款人同类贷款条件
A．张某可以不提供担保
B．张某必须提供担保
C．向张某发放贷款的条件可以优于其他贷款人同类贷款条件
D．向张某发放贷款的条件不得优于其他贷款人同类贷款条件
【◆参考答案◆】：A, C
【◆答案解析◆】：《商业银行法》规定不得向关系人发放信用贷款（选项AB）；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件（选项CD）。该规定表明，商业银行不得向关系人发放信用贷款，但是可以发放担保贷款，向关系人发放担保贷款的条件应与非关系人的条件相同。此处的“关系人”是指：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷人员及其近亲属；上述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
(7)【◆题库问题◆】：[多选] 根据我国票据法律制度的规定，下列选项中，属于汇票的绝对应记载事项的有（）。
A．付款人姓名
B．收款人姓名
C．出票日期
D．付款日期
A．付款人姓名
B．收款人姓名
C．出票日期
D．付款日期
【◆参考答案◆】：A, B, C
【◆答案解析◆】：选项D为汇票的相对应记载事项。
(8)【◆题库问题◆】：[单选] 公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经（）作出决议。
A．股东会
B．股东大会
C．董事会
D．监事会
A．股东会
B．股东大会
C．董事会
D．监事会
【◆参考答案◆】：B
【◆答案解析◆】：公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会作出决议。
(9)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于我国现在外汇管理的原则说法正确的有（）。
A．国家对外债实行规模管理
B．人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度
C．国家对经常性国际支付和转移不予限制
D．外汇管理机关对金融机构外汇业务实行综合头寸管理
A．国家对外债实行规模管理
B．人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度
C．国家对经常性国际支付和转移不予限制
D．外汇管理机关对金融机构外汇业务实行综合头寸管理
【◆参考答案◆】：A, B, C, D
【◆答案解析◆】：本题考核外汇管理的原则。
(10)【◆题库问题◆】：[单选] 投资者及其－致行动人不是上市公司的第－大股东或实际控制人，其拥有权益的股份达到或者超过－个上市公司已发行股份的－定比例，应当编制详式权益变动报告书。根据规定，该－定的比例是（）。
A．达到10％，但未达到20％
B．达到5％，但未超过30％
C．达到10％，但未超过30％
D．达到20％，但未超过30％
A．达到10％，但未达到20％
B．达到5％，但未超过30％
C．达到10％，但未超过30％
D．达到20％，但未超过30％
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：本题考核详式权益变动报告书的编制情形。根据规定，投资者及其－致行动人不是上市公司的第－大股东或实际控制人，其拥有权益的股份达到或者超过－个上市公司已发行股份的20％但未超过30％的，应当编制详式权益变动报告书。
