根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地（市）以上分支机构责令限期

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地（市）以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款（）.
A．违反保密规定，泄露有关信息的
B．故意提供虚假材料的
C．拒绝、阻碍反洗钱检查的
D．未指定专人联络现场检查事项的

【◆参考答案◆】：A, B, C

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 不规范经营的服务收费四公开原则指的是？（）
A．收费项目公开
B．服务质价公开
C．效用功能公开
D．优惠政策公开

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] “中银货币市场增值理财计划”为非保本浮动收益型理财产品，投资及理财收益币种为人民币，投资品种风险较低，投资者的理财本金较为安全，理财收益水平的波动性较小，适宜机构及个人投资者。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 中银“货币市场增值”理财计划，适合的客户类型为（）
A．有较高流动性要求的投资者
B．有短期闲散资金，希望获得稳定、较高收入的投资者
C．看好A股市场的投资者
D．中高端客户，对境外美元及港股有一定了解，有多元化资产配置需求的客户

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 按照办法规定，在流动资金贷款合同中应约定专用存款账户，贷款发放和支付应通过该账户办理。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 下列哪些属于走出去营销的前期准备工作？（）
A．多方寻找潜在客户，广泛搜集客户信息，
B．准确分析客户需求，客观评估客户价值，
C．找准客户敏感因素，灵活应对客户性格，巧妙把握营销时机。
D．做好方案设计及评价

【◆参考答案◆】：A, B, C

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 中银“日积月累”理财计划，投资收益分配日（）
A．每月1日
B．每月10日
C．每月15日
D．每月20日

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 按照办法要求，对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，无需向债务人追索。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 中银“稳健增长”理财计划，投资组合最多可以保留（）的人民币资金。
A．5%
B．8%
C．10%
D．15%

【◆参考答案◆】：C

(10)【◆题库问题◆】：[多选] BANCS涉及前端收费的交易包括：（）
A．现金前端收费交易
B．无折前端收费交易
C．有折前端收费交易
D．BGL前端收费交易及相应的冲正交易

【◆参考答案◆】：A, B, C, D