银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A．3
B．5
C．7
D．1O

【◆参考答案◆】：D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 银行承兑汇票是承兑申请人签发，委托中国银行作为承兑人在（）无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A．见票时
B．任何日期
C．指定日期
D．出票日

【◆参考答案◆】：C

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 营业部对送交的“银行承兑汇票授信启用通知单”、“商业汇票承兑协议”及保证金回单（若有）、“银行承兑汇票业务通知书”、“银行承兑汇票领用单”等资料进行如下审查，包括但不限于：（）
A．承兑申请人是否在本行开立基本存款账户或一般存款账户；
B．承兑协议上承兑申请人和承兑人公章(或与公章具有同等效力的其他印章)及法定代表人或授权代理人的签章是否齐备，要素是否齐全；
C．开立承兑汇票期限是否最长不超过6个月；
D．"银行承兑汇票授信启用通知单"、"银行承兑汇票业务通知书"内容是否完整，公司业务部门和授信执行部（岗）签章是否齐全，"银行承兑汇票授信启用通知单"与"商业汇票承兑协议"中承兑协议编号、承兑申请人（出票人）名称、收款人名称、汇票金额、收取保证金比例等内容是否一致；
E．"银行承兑汇票领用单"要素是否齐全、正确、领用人签章与预留银行印鉴是否相符；

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 柜员因终止或解除劳动合同、调转、待岗、外派或工作需要时，申请机构要在（）个工作日提出删除柜员申请。
A．一
B．二
C．三
D．五

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 下列产品中，不属于人民币银行结算账户的是（）
A．基本存款账户
B．一般存款账户
C．临时存款账户
D．代理专项存款账户

【◆参考答案◆】：D

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 为公司业务部相关人员设置B．NMS糸统用户，可查询公司网银客户交易信息。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 单位人民币银行结算账户的开立实行核准与备案两种方式。核准类帐户为（）。
A．基本存款账户
B．一般存款账户
C．单位定期存款帐户
D．非预算单位专用存款账户

【◆参考答案◆】：A

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 按《贷款通则》规定，银行不得对关系人发放（）贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款。
A．质押
B．保证
C．抵押
D．信用

【◆参考答案◆】：D

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 根据中银《中国银行股份有限公司个人理财产品销售管理办法》，销售人员不得（）。
A．擅自接受新闻媒体采访
B．未获得理财产品销售资格认证而向客户推荐产品
C．透露未经授权公开的银行信息和客户信息
D．过分夸大产品功能和收益

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 对已正常解付单据托收款的个人业务，自解付之日算起解付时间不超过（），如客户要求退汇，必须由委托人本人持有效身份证件、光票托收业务回执及有关入账或解付回单，到原业务受理行办理。
A．6个月
B．9个月
C．1年
D．2年

【◆参考答案◆】：C