下列关于证券公司的表述中，正确的有（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于证券公司的表述中，正确的有（）。
A．设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准
B．未取得经营证券业务许可证的证券公司不得经营证券业务
C．证券公司自领取营业执照之日起即可经营证券业务
D．证券公司为有限责任公司的，注册资本应当是认缴资本

【◆参考答案◆】：A, B

【◆答案解析◆】：（1）选项C：证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。未取得经营证券业务许可证的证券公司不得经营证券业务（2）选项D：证券公司的注册资本应当是"实缴"资本。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料。根据规定，上述资料的保存期限（）。
A．不得少于5年
B．不得少于10年
C．不得少于15年
D．不得少于20年

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限不得少于20年。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（）。
A．该汇票无效
B．该背书转让无效
C．原背书人对后手的被背书人不承担保证责任
D．原背书人对后手的被背书人承担保证责任

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：本题考核禁止背书记载的规定。背书人的禁止背书是背书行为的－项任意记载事项，如果背书人不愿意对其后手以后的当事人承担票据责任，即可在背书时记载禁止背书。根据《票据法》规定，背书人在汇票上记载不得转让字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 根据我国商业银行法律制度的规定，某商业银行的下列行为中，需要经过国务院银行业监督管理委员会批准的有（）。
A．增加注册资本1000万元
B．将下属某支行自海淀区移至朝阳区
C．与另外一家银行合并
D．变更持有股份总额10%的股东甲公司

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

【◆答案解析◆】：根据《商业银行法》的规定，商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：①变更名称；②变更注册资本（选项A）；③变更总行或者分支行所在地（选项B）；④调整业务范围；⑤变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东（选项D）；⑥修改章程；⑦国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。商业银行的合并、分立，应当经过国务院银行业监督管理机构批准（选项C）。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经（）作出决议。
A．股东会
B．股东大会
C．董事会
D．监事会

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会作出决议。

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 当事人签发票据是基于买卖关系，如果该买卖关系违反法律、法规而无效，不影响票据行为的有效性。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：当事人签发票据是基于买卖关系，如果该买卖关系违反法律、法规而无效，不影响票据行为的有效性。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 下列各项中，关于信息披露制度的表述正确的有（）。
A．披露的信息不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B．信息披露义务人在公司网站及其他媒体发布信息的时间不得晚于指定媒体
C．信息披露义务人不得以定期报告形式代替应当履行的临时报告义务
D．信息披露文件可以同时采用外文文本

【◆参考答案◆】：A, C, D

【◆答案解析◆】：选项B：信息披露义务人在公司网站及其他媒体发布信息的时间不得“先于”指定媒体。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 开放式基金，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：开放式基金，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回。

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 在国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理的前提下，依法设立证券业协会，实行自律性管理。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 根据外汇管理法律制度的规定，下列行为中，属于非法套汇的有（）。
A．将境内外汇转移到境外
B．违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项
C．以欺骗手段将境内资本转移境外的
D．以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇的

【◆参考答案◆】：B, D

【◆答案解析◆】：（1）选项AC：违反规定将境内外汇转移到境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外的，属于"逃汇"行为；（2）选项BD：违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇的，属于"套汇"行为。