银监会及其派出机构在监督管理过程中或者收到举报、控告材料，发现涉嫌违法行为，经初步审查认为应当给予行政处罚的，由法律事务

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 银监会及其派出机构在监督管理过程中或者收到举报、控告材料，发现涉嫌违法行为，经初步审查认为应当给予行政处罚的，由法律事务部门填写立案审批表，予以立案。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：中国银行业监督管理委员会行政处罚办法第17条：银监会及其派出机构在监督管理过程中或者收到举报、控告材料，发现涉嫌违法行为，经初步审查认为应当给予行政处罚的，由监督检查部门填写立案审批表，予以立案。……

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 关于商业银行市场风险监管，下列说法不正确的是（）
A．对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。
B．银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议，但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。
C．对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施。
D．银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查。

【◆参考答案◆】：C

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 金融机构应根据电子银行业务特性，建立健全电子银行业务风险管理体系和内部控制体系，设立相应的管理机构，明确电子银行业务管理的责任，有效地（）电子银行业务风险。
A．识别
B．报告
C．评估
D．控制
E．监测

【◆参考答案◆】：A, C, D, E

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 投资管理人与托管人可以为同一人，可以相互出资或相互持有股份。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：电子银行业务管理办法第45条：……投资管理人与托管人不得为同一人，不得相互出资或相互持有股份。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 对《单位存款证明》，描述正确的是（）
A．《单位存款证明》是一种权利凭证
B．《单位存款证明》可以质押
C．《单位存款证明》一旦出具，银行即应冻结证明款项
D．《单位存款证明》仅是出具时单位帐户存款余额的证明，银行对出局后单位帐户余额变动不负责任。

【◆参考答案◆】：D

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 信托公司以固有资产从事股权投资业务，应当符合以下条件（）。
A．具有良好的公司治理、内部控制及审计、合规和风险管理机制
B．最近三年内没有重大违法、违规行为
C．最近一年监管评级在4A级以上
D．具有从事股权投资业务所需的专业团队和相应的约束与激励机制

【◆参考答案◆】：A, B, D

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 在（）发生的商业银行服务价格行为，适用《商业银行服务价格管理暂行办法》。
A．中华人民共和国境内
B．中华人民共和国境外
C．中华人民共和国境内外
D．无明确规定

【◆参考答案◆】：A

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 村镇银行贷款利率实行下限管理，利率下限为中国人民银行公布的同期同档次贷款基准利率的（）倍。
A．0.75
B．0.8
C．0.85
D．0.9

【◆参考答案◆】：D

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行对企业、个人的债权及其他资产的风险权重均为（）。
A．0%
B．20%
C．50%
D．100%

【◆参考答案◆】：D

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 中国人民银行设行长一人，副行长（）。
A．一人
B．二人
C．三人
D．四人
E．若干人

【◆参考答案◆】：E