根据《证券法》的规定，某证券公司的下列行为中，符合规定的是（）。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《证券法》的规定，某证券公司的下列行为中，符合规定的是（）。
A．经股东大会的决议为股东提供担保
B．接受客户的全权委托而决定证券买卖
C．承诺若客户遭受损失，1个月内全额赔偿
D．要求客户将交易资金存入指定银行，并以每个客户的名义单独立户管理

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：（1）选项A：证券公司不得为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保（2）选项B：证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格（3）选项C：证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺（4）选项D：证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] A向B出具了一张10万元的支票，B背书转让给了C，D将该支票盗走赠送给其不知情的女朋友E。根据票据法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的有（）。
A．D享有票据权利
B．D不享有票据权利
C．E享有票据权利
D．E不享有票据权利

【◆参考答案◆】：A, C

【◆答案解析◆】：无对价或无相当对价取得票据的，票据取得人取得票据不存在欺诈、偷盗、胁迫等情形，没有主观恶意，仍然享有票据权利，但票据持有人必须承担其前手的权利瑕疵，即该票据权利不得优于其前手。如果前手的权利因违法或有瑕疵而受影响或丧失，该持票人的权利也因此受影响或丧失。因欺诈、偷盗、胁迫、恶意取得票据或因重大过失取得不符合法律规定的票据的，不得享有票据权利（D不享有票据权利）；故无对价取得票据的E也不享有票据权利。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 下列股票交易行为中．属于国家有关证券法律、法规禁止的有（）。
A．甲上市公司的董事乙，在任职期间的1年内转让其所持甲上市公司22％的股票
B．W证券公司的从业人员Y，在任职期间，买卖2上市公司的股票，W证券公司、从业人员Y与Z上市公司无任何关联关系
C．为N上市公司年度会计报表出具审计报告的会计师事务所的A注册会计师，在审计报告公布后的第3日．转让其所持有N公司的股票
D．为M股份有限公司首次发行股票出具审计报告的N会计师事务所的H注册会计师，在该公司股票承销期满后的第11个月，买卖该公司的股票

【◆参考答案◆】：B, C

【◆答案解析◆】：本题考核证券交易的规则。上市公司的董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过所持有本公司股份总数的25％，因此选项A中董事乙的行为并不违法；证券从业人员(包括证券公司从业人员)在任职或者法定期限内，不得持有、买卖股票，因此选项B不符合规定；为上市公司出具审计报告和法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后5日内，不得买卖该种股票，选项C中该注册会计师在审计报告公开后的第3日即转让其所持有的股票，属于法律禁止的行为；为股票发行(如发行新股)出具审计报告的注册会计师，在股票的承销期内和期满后6个月内，不得买卖该股票，选项D已经超过了6个月，是合法的行为。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 张某投保车辆损失险，在保险期内，张某的父亲由于过失致使保险车辆全损，保险人采取的措施不包括（）。
A．承担赔偿保险金责任
B．赔偿保险金后对张父进行代位求偿
C．对张父进行代位求偿后赔偿保险金
D．不承担赔偿保险金责任

【◆参考答案◆】：B, C, D

【◆答案解析◆】：本题考核保险合同的代位求偿制度。除被保险人的家庭成员或者其组成人员故意对保险标的损害而造成保险事故外，保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 上市公司解散或者被宣告破产的，应当由证券交易所决定终止其股票上市交易。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：上市公司解散或者被宣告破产的，应当由证券交易所决定终止其股票上市交易。

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的10%；超过的部分应当办理再保险。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的10%；超过的部分应当办理再保险。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 甲签发－张银行承兑汇票给乙，用于支付货款，承兑人为丙银行。乙于汇票到期后向丙银行提示付款被拒绝，理由是甲因欠税已被冻结账户。丙银行拒绝付款的理由成立。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：本题考核承兑的效力。根据规定，丙银行承兑汇票后成为该票据的主债务人，不得以其与出票人之间资金关系来对抗持票人。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《商业银行法》的规定，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管的情形包括（）。
A．已经发生信用危机，严重影响存款人的利益时
B．重大违约行为
C．可能发生信用危机．严重影响存款人的利益时
D．擅自开办新业务

【◆参考答案◆】：A, C

【◆答案解析◆】：本题考核商业银行的接管条件。《商业银行法》规定，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 关于票据行为的代理，下列说法不正确的是（）。
A．票据当事人必须有委托代理的意思表示
B．代理人应在票据上表明代理关系
C．没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任
D．代理人超越代理权限的，应当由代理人承担全部票据责任

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：本题考核票据代理。代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任。