根据《贷款风险分类指引》，下列贷款至少归为次级类贷款的有（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《贷款风险分类指引》，下列贷款至少归为次级类贷款的有（）。
A．改变贷款用途
B．逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益
C．借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期
D．贷款需要重组

【◆参考答案◆】：B, C, D

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，应当具备以下条件（）。
A．承诺5年内不转让所持财务公司股权并在财务公司章程中载明
B．财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利
C．入股资金来源真实合法
D．有5年以上经营管理财务公司或类似机构的成功经验
E．具有良好的公司治理结构

【◆参考答案◆】：C, E

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行对卡户的管理过程中可能潜藏的风险包括___。
A．持卡人的资信能力变化风险;
B．持卡人的恶意透支风险;
C．信用卡的失窃风险;
D．信用卡的伪造及涂改风险;
E．真实持卡人的欺诈风险

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，配置专人负责事后监督，实现业务与监督在空间与（）上的分离。
A．时间
B．人员
C．地域
D．类别

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行业金融机构经过整改，符合国务院银行业监督管理机构制定的有关审慎经营规则的，向国务院银行业监督管理机构提交申请，国务院银行业监督管理机构自收到申请之日起三日内解除对其采取的监管强制措施。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 我国《突发事件应对法》规定，（）应当组织开展应急知识的宣传普及活动和必要的应急演练。
A．县级人民政府及其有关部门
B．乡级人民政府
C．街道办事处
D．村委会

【◆参考答案◆】：A, B, C

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
A．百分之五
B．百分之十
C．百分之二十
D．百分之三十

【◆参考答案◆】：A

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应当按照《商业银行市场风险管理指引》要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。市场风险管理体系包括如下基本要素()。
A．董事会和高级管理层的有效监控；
B．完善的市场风险管理政策和程序；
C．完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序；
D．完善的内部控制和独立的外部审计；
E．适当的市场风险资本分配机制。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款人应完善内部控制机制，实行贷款（）管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制。
A．封闭式
B．集中统一
C．全流程
D．分级

【◆参考答案◆】：C

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 一般情况下，金融合约的持有者在拥有一定权利的同时，必须承担一定的义务。下列金融工具的持有者只有权利，而不需承担相应义务的是（）：
A．远期
B．互换
C．期货
D．期权

【◆参考答案◆】：D