(1)【◆题库问题◆】： 下列哪些行为属于收单商户违规行为？（）A．以现金方式退货B．涂改交易单据金额C．不仔细核对签名及信用卡有效期D．将交易发生一年以上的交易凭证销毁 【◆参考答案◆】：A, B,...

(1)【◆题库问题◆】： 《个人贷款管理暂行办法》列举了贷款人的下列哪些贷款违规行为?（）A．发放无指定用途个人贷款的B．将贷款调查的全部事项委托第三方完成的C．超越或变相超越贷款权限审批贷款的D．授...

(1)【◆题库问题◆】： 对于严重违反“三个办法”规定的重大违规行为，可以对贷款人处以五十万元以上一百万元以下的罚款。A．正确B．错误 【◆参考答案◆】：正确 (2)【◆题库问题◆】： 《个人贷款管理...

(1)【◆题库问题◆】： 邮储银行对代理营业机构从业人员的违规行为可以采取以下措施（）A．取消从业上岗资格证B．直接做出纪律处分决定C．向邮政企业提出处罚建议D．对责任人罚款 【◆参考答案◆】：A, ...

(1)【◆题库问题◆】： 运营主管对于单位负责人或上级行负责人的违规行为按规定进行抵制、报告后，委派行未及时处理，由此引发的风险、案件，运营主管（）。A．不再承担责任B．从轻承担责任C．从重承担责任D...

(1)【◆题库问题◆】： 贷款公司可根据业务发展需要，在县域内设立分公司。设立分公司应符合以下条件：（）A．具有拨付营运资金的能力，且拨付与分公司经营规模相适应的营运资金B．内部控制制度健全有效，最近...

(1)【◆题库问题◆】： 加油卡管理违规行为有：套取（）现金、截留（）牟利、利用加油卡套取（）、发卡网点空充值、恶意挂失客户加油卡或对客户加油卡做坏卡处理、（）。 【◆参考答案◆】：加油卡、促销商品、...

(1)【◆题库问题◆】： 农村中小金融机构申请开办外汇业务（结售汇业务除外）和增加外汇业务品种，应当符合以下条件（）。A．依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好B．资本充足率不低于8％，核心资本...

(1)【◆题库问题◆】： 银行业金融机构作为信贷资产证券化发起机构，通过设立特定目的信托转让信贷资产，应当具有良好的社会信誉和经营业绩，最近（）内没有重大违法、违规行为。A．一年B．二年C．三年D．五...

(1)【◆题库问题◆】： 重大事故（事件）指：在加油站发生违规行为，被省级媒体曝光，在（）造成一定影响；虽未被媒体曝光，但性质严重，或造成人员伤亡以及企业经济损失非常大。A．当地B．省内C．国内D．国...