银行业金融机构应加强数据采集、存贮、传输、使用、备份、恢复、抽检、清理、销毁等环节的有效管理。（）

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行业金融机构应加强数据采集、存贮、传输、使用、备份、恢复、抽检、清理、销毁等环节的有效管理。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国《票据法》，下列票据中没有保证关系的票据是（）。
A．商业承兑汇票
B．银行本票
C．转账支票
D．银行承兑汇票

【◆参考答案◆】：C

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 《商业银行市场风险管理指引》实施后政策性银行、城乡信用社、（）、邮政储蓄机构等其他金融机构参照本指引执行。（《商业银行市场风险管理指引》第38条）
A．金融资产管理公司
B．信托投资公司
C．财务公司
D．金融租赁公司
E．汽车金融公司

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应当对存款账户实施有效管理,建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（）做出明确规定。
A．对账频率
B．可参与对账人员
C．存款账户
D．对账对象

【◆参考答案◆】：A, B, D

(6)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 试述金融机构办理存款、贷款业务中的违规形式及法律责任。

【◆参考答案◆】：(1)按照《金融违法行为处罚办法》，金融机构办理存款业务，不得有下列行为：①擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款。②明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储。③擅自开办新的存款业务种类。④吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额。⑤违反规定为客户多头开立账户。⑥违反中国人民银行规定的其他存款行为。金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证。(2)按照《金融违法行为处罚办法》，金融机构办理贷款业务，不得有下列行为：①向关系人发放信用贷款。②向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。③违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款。④违反中国人民银行规定的其他贷款行为。金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行不得向关系人发放（）。
A．质押贷款
B．抵押贷款
C．保证贷款
D．信用贷款

【◆参考答案◆】：D

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国《票据法》，关于承兑以下说法错误的是（）。
A．承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为
B．提示承兑是指持票人向付款人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为
C．见票即付的汇票无需提示承兑
D．汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人可以继续享有对其前手的追索权

【◆参考答案◆】：D

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 设立财务公司的注册资本金最低为（）人民币。
A．1亿元
B．5000万元
C．3亿元
D．2亿元

【◆参考答案◆】：A

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 对《单位存款证明》，描述正确的是（）
A．《单位存款证明》是一种权利凭证
B．《单位存款证明》可以质押
C．《单位存款证明》一旦出具，银行即应冻结证明款项
D．《单位存款证明》仅是出具时单位帐户存款余额的证明，银行对出局后单位帐户余额变动不负责任。

【◆参考答案◆】：D