以下属于合格投资者的是（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 以下属于合格投资者的是（）。
A．投资一个信托计划的最低金额为120万元的自然人
B．个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币且能够提供相关收入证明的自然人
C．夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能够提供相关收入证明的自然人
D．家庭所有资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能够提供相关财产证明的自然人
E．个人金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能够提供相关财产证明的自然人

【◆参考答案◆】：A, B, C, E

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同－借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例（）。（商业银行法第39条）
A．不得超过5％
B．不得低于5％
C．不得超过１0％
D．不得低于１0％

【◆参考答案◆】：C

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应当按照法律法规规定和借款合同的约定，对（）等行为追究违约责任。”
A．借款人未按合同承诺提供真实、完整信息
B．未按合同约定用途使用贷款
C．未按合同约定用途支付贷款
D．未及时偿还贷款

【◆参考答案◆】：A, B, C

(4)【◆题库问题◆】：[问答题,案例分析题] 检查发现，××分行2010年12月为"××区交通厅"发放的固定资产贷款，以××区交通厅出具的承诺函代替授信方案中提出的贷款条件，未落实"办理公路贷款收费权质押登记手续，并取得质押路段的《公路收费权出质登记证》"的贷款条件。问题：

【◆参考答案◆】：1、承贷主体不合法，项目融资管理办法规定：借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人，包括主要从事该项目建设、经营或融资的既有企事业法人；2、对项目合法性未进行有效审查，仅凭承诺函代替项目贷款条件。项目融资管理办法规定：项目融资的项目，应当符合国家产业、土地、环保和投资管理等相关政策。3、未落实"办理公路贷款收费权质押登记手续，同时贷款人未与借款人约定专门的项目收入账户，并要求所有项目收入进入约定账户，并按照事先约定的条件和方式对外支付。交通厅不具备贷款人主体资格；政府及其部门不得以任何方式为借款提控担保或出具承诺函未落实限制性条款发放贷款，属违规贷款。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 有伪造、变造、转让商业银行经营许可证的,尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理机构没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得（）下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款。
A．二倍以上五倍以下
B．四倍以上五倍以下
C．一倍以上五倍以下
D．三倍以上五倍以下

【◆参考答案◆】：C

(6)【◆题库问题◆】：[问答题,简答题] 请简述国际资本流动的原因。

【◆参考答案◆】：国际资本流动，简言之，是指资本在国际间转移，或者说，资本在不同国家或地区之间作单向、双向或多向流动，具体包括：贷款、援助、输出、输入、投资、债务的增加、债权的取得，利息收支、买方信贷、卖方信贷、外汇买卖、证券发行与流通等等。（1）过剩资本的形成或国际收支大量顺差。（2）利用外资策略的实施。（3）利润的驱动。（4）汇率的变化，汇率的变化也会引起国际资本流动，尤其70年代以来，随着浮动汇率制度的普遍建立，主要国家货币汇率经常波动，且幅度大。（5）政治经济及战争风险的存在，政治、经济及战争风险的存在，也是影响一个国家资本流动的重要因素。（6）国际炒家的恶性投机。（7）通货膨胀的发生。（8）其他因素，如政治及新闻舆论、谣言、政府对资本市场和外汇市场的干预以及人们的心理预期等因素，都会对短期资本流动产生极大的影响。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行内部控制体系评价应由（）进行，评价人员应具备相应的知识，能够胜任评价工作。
A．被评价活动的负责人
B．与评价的活动有直接责任的人员
C．与评价的活动无直接责任的人员
D．内部控制负责人

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 在固定资产贷款业务管理上，贷款人出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构除按《固定资产贷款管理暂行办法》第三十八条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：
A．受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的
B．与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的
C．超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的
D．未按本办法规定签订贷款协议的
E．与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的
F．未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E, F

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 71．根据《外资金融机构管理条例实施细则》规定，独资银行、合资银行每增设一个分行，申请人应拨付不少于（）人民币的等值自由兑换货币作为拟设分行的营运资金。
A．5000万元
B．1亿元
C．5亿元
D．10亿元

【◆参考答案◆】：B

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 公司在依法向有关主管部门提供的财务会计报告等材料上作虚假记载或者隐瞒重要事实的，由有关主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以三万元以上三十万元以下的罚款。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确