居住在美国的商人史密斯与我国某市齿轮厂签订了一份中外合资经营企业合同、后双方因合同履行发生争议。经协商，双方约定到日本国

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 居住在美国的商人史密斯与我国某市齿轮厂签订了一份中外合资经营企业合同、后双方因合同履行发生争议。经协商，双方约定到日本国某县法院进行诉讼。依我国《民事诉讼法》的有关规定，该诉讼应当由（）管辖。
A．美国商人史密斯居住地所在州的法院管辖
B．中国法院管辖
C．日本国某县法院管辖
D．国际法院管辖

【◆参考答案◆】：B

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应当以风险量化评估的方法和模型为基础，开发和运用统一的（），作为授信客户选择和项目审批的依据，并为客户信用风险识别、监测以及制定差别化的授信政策提供基础。
A．客户信用评级体系
B．客户管理信息系统
C．授信管理信息系统
D．授信评级信息系统

【◆参考答案◆】：A

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国《票据法》，以下情形中将导致汇票无效的是（）。
A．未记载付款地
B．未记载付款日期
C．未记载出票地
D．未记载出票日期

【◆参考答案◆】：D

(4)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈你对银监会“三个办法，一个指引”的必要性和深刻意义的认识和理解。

【◆参考答案◆】：(1)有利于银行贷款风险监管制度的系统化调整与完善，促进贷款业务的健康规范发展。面对近年我国金融资产显著增长，信贷资产规模迅速扩张的状况，如何保障贷款资金的安全，有效防范信用风险，已经成为银行日常经营和银行监管的重要责任。(2)有利于银行业金融机构实现贷款的精细化管理，促进公平竞争和科学发展。贷款新规借鉴了境外银行贷款业务的通行做法，从加强贷款全流程管理的思路出发,要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立贷款各操作环节的考核和问责机制，实现贷款经营的规范化和管理的精细化。同时，以贷款资金向交易对象支付的"受益人原则"为抓手，重点强调贷款资金交易的真实性，防范和杜绝贷款用途的虚构和欺诈。(3)有利于规范和强化贷款风险管控，保护广大金融消费者的合法权益，支持实体经济又好又快发展。贷款新规的出台，将有利于银行业金融机构不断更新风险管理理念，应用先进风险管理技术，逐步建立和完善信贷风险管理架构体系，进一步提升贷款风险管理水平，优化信贷结构，提高信贷管理质量，保障贷款业务安全运行和长远发展。同时，贷款新规通过必要的操作流程及内部控制等手段，规范商业银行贷款支付行为，确保贷款资金按借款合同约定用途使用，防止借款人资金被挪用，有效保护金融消费者的合法权益。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作（）。
A．报告
B．汇报
C．总结
D．请示

【◆参考答案◆】：A

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 农村信用社对借款人的信用评定，应以为核心。
A．偿债能力
B．经营能力
C．盈利能力
D．发展能力

【◆参考答案◆】：A

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由股东大会批准。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：商业银行市场风险管理指引第11条：商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由董事会批准。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应当建立、健全本行对（）等情况的稽核、检查制度。
A．存款
B．贷款
C．结算
D．呆账

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 国务院银行业监督管理机构应当在（）期限内，对中资商业银行支行的设立申请事项作出批准或者不批准的书面决定。
A．自收到完整申请文件之日起两个月内
B．自收到完整申请文件之日起四个月内
C．自银行业金融机构发出申请文件之日起六个月内
D．自银行业金融机构发出申请文件之日起两个月内

【◆参考答案◆】：B

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于反洗钱监督管理的说法正确的是：（）
A．国务院反洗钱行政主管部门负责组织、协调全国的反洗钱工作
B．国务院有关金融监督管理机构负责制定金融机构反洗钱规章
C．国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查
D．国务院反洗钱行政主管部门会同有关金融监督管理机构负责监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

【◆参考答案◆】：A, C