《反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）进行核对并登记。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 《反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）进行核对并登记。
A．同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件
B．仅对代理人的身份证件或者其他身份证明文件
C．仅对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件
D．要求其出具经公证的委托授权书，同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件

【◆参考答案◆】：A

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 中银“新兴市场”理财计划，投资组合最多可以保留（）的人民币资金。
A．5%
B．8%
C．10%
D．15%

【◆参考答案◆】：C

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 按照《固定资产贷款管理暂行办法》的要求，贷款人和借款人签订的合同中应详细规定各方当事人的权利、义务及违约责任。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 企业网银电子商务服务不包括（）。
A．向商户平台提供的B2C/B2B商户服务，
B．向卖方企业提供的B2B直付和B2B保付
C．向买方企业提供的B2B直付和B2B保付
D．向报关企业提供的B2G报关及时通服务。

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 宴会基本流程是：（）
A．向客户发出邀请，确定宴请时间
B．向有关领导汇报，确定陪客领导及相关人员名单，确定酒店
C．通知邀请宾客
D．宴会开始

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，防范新产品开发和实施中的洗钱风险，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，建立洗钱风险论证、评估程序，定期（）新产品潜在洗钱风险。
A．识别
B．评估
C．审核
D．包括上述三个程序

【◆参考答案◆】：D

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款的借款人只能是为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 中国银行的企业财务顾问业务是近年来随着市场和企业的需求发展应运而生的（）业务。
A．咨询顾问类
B．授信类
C．柜台类
D．现金类

【◆参考答案◆】：A

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 人民币单位银行结算账户业务集中复审的内容包括（）等。
A．账户开、销户及变更资料的复审
B．会计系统及人民银行账户管理系统账户信息维护
C．账户资料的归档、保管、调阅
D．账户清理及账户年检

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 2003年5月27日，下述哪家机构成为首家获批的QFII（）。
A．花旗银行
B．瑞士银行
C．日本野村证券
D．美林证券

【◆参考答案◆】：B