商业银行应对所有员工进行必要的培训，使其充分掌握信息科技风险管理制度和流程，了解违反规定的后果，并对违反安全规定的行为采

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应对所有员工进行必要的培训，使其充分掌握信息科技风险管理制度和流程，了解违反规定的后果，并对违反安全规定的行为采取（）。
A．适当处罚；
B．追究民事责任；
C．零容忍政策；
D．追究刑事责任。

【◆参考答案◆】：C

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 银监局和银监分局严格按照村镇银行设立标准和程序，对开业申请材料的内容进行重点审核的为：（）
A．章程草案合法合规，内容完备可行
B．拟任职董事和高级管理人员符合任职资格条件
C．股东符合规定的条件，股本结构符合监管规定
D．相应的从业人员（分支机构负责人通过从业资格考试）

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有（）行为且情节严重的，可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B．未按照规定设立反洗钱专门机构
C．未按照规定对职工进行反洗钱培训
D．未按照规定履行客户身份识别义务

【◆参考答案◆】：D

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《票据法》地规定，下列关于本票地表述中，不正确地是（）。（票据法第75条）
A．到期日是本票地绝对应记载事项
B．本票地基本当事人只有出票人和收款人
C．本票无须承兑
D．本票是由出票人本人对持票人付款地票据

【◆参考答案◆】：A

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》要求，对（）申请的授信业务，授信审批人员应申请回避。
A．信贷人员
B．关联人
C．近亲属
D．关系人

【◆参考答案◆】：D

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 募集设立是（）。
A．公司设立的一种方式
B．公司设立的一项原则
C．股份有限公司设立的一种方式
D．有限责任公司设立的一种方式

【◆参考答案◆】：C

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 村镇银行有下列变更事项之一的，需经银监分局或所在城市银监局批准：（）
A．变更持有资本总额或者股份总额10%以上的股东
B．变更名称
C．变更注册资本
D．调整业务范围

【◆参考答案◆】：B, C, D

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 实施新资本协议的重大战略意义在于（）。
A．为商业银行改进风险管理提供了动力和工具
B．提升我国商业银行国际竞争力
C．简化我国银行监管的技术和指标
D．增强我国银行监管有效性

【◆参考答案◆】：A, B, D

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 村镇银行中单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的（）
A．10%
B．15%
C．20%
D．30%

【◆参考答案◆】：A

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 单位活期存款按（）挂牌公告的活期存款利率计息，遇利率调整不分段计息。
A．存入日
B．支取日
C．到期日
D．结息日

【◆参考答案◆】：D