某上市银行工作人员可以对外提供的信息是( )。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 某上市银行工作人员可以对外提供的信息是()。
A．所在银行下一年度具体经营规则
B．没有联络信息的客户名单
C．所在银行高管及中层经理名单
D．所在银行两年前的财务报表

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：内幕信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行可以为非标准化债权资产或股权性资产融资提供直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] ()负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A．中国人民银行
B．中国银行业监督管理委员会
C．国务院
D．中国银行业协会

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：中国银行业监督管理委员会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 存款是银行最主要的资产，是银行最主要的资金运用。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：贷款是银行最主要的资产，是银行最主要的资金运用。存款是银行最主要的负债，是银行最主要的资金来源。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，承担未履行客户身份识别义务的责任的是（）。
A．客户
B．第三方
C．直接经办人
D．该金融机构

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 表见代理的构成要件包括（）。
A．代理人无代理权
B．相对人主观上为善意
C．客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形
D．相对人基于选项C中所述情形而与无权代理人成立民事行为

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：表见代理的构成要件为：（l）代理人无代理权。（2）相对人主观上为善意。（3）客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形。（4）相对人基于这个客观情形而与无权代理人成立民事行为。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款公司发放贷款应当坚持的原则是（）。
A．小额、集中
B．大额、集中
C．小额、分散
D．大额、分散

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：贷款公司发放贷款应当坚持小额、分散的原则，提高贷款覆盖面，防止贷款过度集中。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 银行风险管理流程主要包括风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个步骤。一般来说，银行的风险管理部门承担了（）。的重要职责。
A．风险识别
B．风险计量
C．风险监测
D．风险控制

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：银行风险管理流程主要包括风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个步骤。一般来说，银行的风险管理部门承担了风险识别、风险计量、风险监测的重要职责，而各级风险管理委员会承担风险控制、决策的责任。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中规定，从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按（）结息，每季度末月的（）日为结息日，次日付息。
A．月度；15
B．季度；20
C．月度；30
D．季度；31

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：根据《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》的规定，从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的20日为结息日，次日付息。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 某上市银行职员获知该银行正面临诉讼，但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，该职员（）。
A．应当建议自已的朋友马上卖掉持有的该银行股票
B．应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责
C．可以卖掉自已持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息
D．不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透露给其他人

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：内幕信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息，任何可能接触到金融交易的从业人员，不得未经法定程序对外透露内幕信息，也不得利用内幕信息进行内幕交易。