向不特定对象公开募集股份，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 向不特定对象公开募集股份，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）。
A．3％
B．5％
C．6％
D．10％

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：向不特定对象公开募集股份，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 当事人签发票据是基于买卖关系，如果该买卖关系违反法律、法规而无效，不影响票据行为的有效性。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：当事人签发票据是基于买卖关系，如果该买卖关系违反法律、法规而无效，不影响票据行为的有效性。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 上市公司对于其发行的、可能对上市公司股票交易价格产生较大影响、而投资者尚未得知的重大事件，应当根据《证券法》的规定向有关部门报告并予公告。下列各项中，不属于上市公司重大事件的是（）。
A．重大投资行为和重大的购置财产的决定
B．公司董事发生变动
C．公司生产经营的外部条件发生重大变化
D．持有公司1％以上股份的股东或者实际控制人．其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化的

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：本题考核上市公司重大事件。根据规定，持有公司5％以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化的属于重大事件，因此选项D正确。

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款，超过提示付款期限的，出票人不再承担对持票人的票据责任。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：本题考核支票的付款期限。根据《票据法》的规定，支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款，超过提示付款期限的，付款人可以不予付款，但出票人仍应当对持票人承担票据责任。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 被保险人死亡后，下列情形中，保险金可以作为被保险人的遗产处理的有（）。
A．没有指定受益人，或者受益人指定不明无法确定的
B．受益人故意杀害被保险人未遂，没有其他受益人的
C．受益人与被保险人在同－事件中死亡，不能确定死亡先后顺序，且没有其他受益人
D．受益人为胎儿

【◆参考答案◆】：A, B, C

【◆答案解析◆】：本题考核保险合同的当事人及关系人。被保险人死亡后，有下列情形之－的，保险金作为被保险人的遗产，由保险人依照《继承法》的规定履行给付保险金的义务：(1)没有指定受益人，或者受益人指定不明无法确定的；(2)受益人先于被保险人死亡，没有其他受益人的；(3)受益人依法丧失受益权或者放弃受益权，没有其他受益人的。受益人与被保险人在同－事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定受益人死亡在先。受益人故意造成被保险人死亡、伤残、疾病的，或者故意杀害被保险人未遂的，该受益人丧失受益权。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国金融法律制度的规定，有权依法采取查询、冻结和扣划个人储蓄存款措施的有（）。
A．人民检察院
B．人民法院
C．公安机关
D．工商行政管理部门

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：根据现行法律规定，有权依法采取查询、冻结和扣划措施的只有人民法院、税务机关和海关（选项B）。人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、证监会、反洗钱行政主管部门、监狱、走私犯罪侦查机关有权查询和冻结个人储蓄存款（选项AC）。审计机关、监察机关、价格主管部门、反垄断执法机构、银监会、保监会、财政部门、外汇管理机关、期货监督管理机构、工商行政管理部门有权查询个人储蓄存款（选项D）。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国证券法律制度的规定，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的一定比例，应当编制详式权益变动报告书。根据规定，该比例是（）。
A．达到或超过5％，但未超过10％
B．达到或超过10％，但未超过20％
C．达到或超过10％，但未超过30％
D．达到或超过20％，但未超过30％

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的20％但未超过30％的，应当编制详式权益变动报告书。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起（）内，依照法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定。
A．30日
B．2个月
C．3个月
D．6个月

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起3个月内，依照法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 下列各项中，关于投资人对多个被告提起证券民事赔偿诉讼的管辖原则，表述正确的有（）。
A．除特殊情形外，由发行人或者上市公司所在地有管辖权的中级人民法院管辖
B．对发行人或者上市公司以外的虚假陈述行为人提起的诉讼，由被告所在地有管辖权的中级人民法院管辖
C．仅以自然人为被告提起的诉讼，由被告所在地有管辖权的中级人民法院管辖
D．由发行人或者上市公司所在地有管辖权的基层人民法院管辖

【◆参考答案◆】：A, B, C

【◆答案解析◆】：投资人对多个被告提起证券民事赔偿诉讼的，由发行人或者上市公司所在地有管辖权的“中级”人民法院管辖，所以D错误。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 营业网点实行柜员制，一般可以分为（）。
A．对公柜
B．对私柜
C．分柜制
D．综合柜员制

【◆参考答案◆】：C, D