金融机构在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。
A．继续为其办理业务
B．继续为其办理业务，同时督促其更新身份证明
C．通知其限期更新身份证明
D．中止为客户办理业务

【◆参考答案◆】：D

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 了强化固定资产贷款贷后资金风险管控，银行业金融机构在合同中约定的提款条件应包括（）。
A．与贷款同比例的资本金已足额到位
B．借款人出具货物购销合同
C．项目实际进度与已投资额相匹配
D．其他能证明贷款资金按约定用途使用的资料

【◆参考答案◆】：A, C

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循的原则不包括（）。
A．独立
B．公开
C．公正
D．效率

【◆参考答案◆】：A

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 54．中资商业银行申请设立境外机构，申请人应当满足最近（）个会计年度连续盈利。
A．1
B．2
C．3
D．5

【◆参考答案◆】：C

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行董事会设立的那几个委员会应由独立董事担任负责人？　（）
A．关联交易控制委员会；
B．风险管理委员会
C．薪酬委员会；
D．内部控制委员会；
E．提名委员会；
F．资产负债管理委员会

【◆参考答案◆】：A, E

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 开立信贷证明业务是商业银行应客户的要求向___出具的、用于参与大型建设项目投标中需要的有关书面文件。
A．投标人;
B．招标人;
C．项目业主;
D．投资方

【◆参考答案◆】：B

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 银监分局应当在（）的期限内，对辖内银行业金融机构的变更行政许可事项做出批准或不予批准的决定。
A．自受理之日起六个月
B．C．自受理之日起两个月
C．B．自受理之日起三个月
D．自受理之日起一个月

【◆参考答案◆】：B

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行内部控制的监督、评价部门应当独立于（），并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。
A．内部控制的建设部门
B．内部控制的执行部门
C．内部控制的设计部门
D．内部控制的风险识别部门

【◆参考答案◆】：A, B

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行在中华人民共和国境内不得从事以下哪种业务（）
A．信托投资业务
B．证券经营业务
C．金融衍生品业务
D．投资业务

【◆参考答案◆】：A, B

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构申请开办电子银行业务，适用（）。
A．审批制
B．报告制
C．审批制和报告制

【◆参考答案◆】：C