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所属分类:农村信用社考试题库
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【◆参考答案◆】:C
(2)【◆题库问题◆】:[单选] 贷款人应建立和完善()制度,采用科学合理的评级和授信方法,评定客户信用等级,建立客户资信记录。
A.风险评价
B.内部评级
C.贷款"三查"
D.授信管理
A.风险评价
B.内部评级
C.贷款"三查"
D.授信管理
【◆参考答案◆】:B
(3)【◆题库问题◆】:[多选] 各类票据必须绝对记载地内容有()。(票据法)
A.票据金额
B.票据金钱
C.票据收款人
D.年月日
A.票据金额
B.票据金钱
C.票据收款人
D.年月日
【◆参考答案◆】:A, B, C, D
(4)【◆题库问题◆】:[判断题] 内部控制评价程序一般包括评价准备、评价实施、评价报告形成和反馈等步骤。(√)(
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
(5)【◆题库问题◆】:[问答题,论述题] 请结合工作实际,谈谈基层商业银行内部控制存在的薄弱环节。
【◆参考答案◆】:(1)制度建设往往滞后于业务发展。主要表现在:新业务刚推出就以强有力的指令性号召,迅速组织营销和推进,强调了发展是第一要务,忽视了控险是第一责任。(2)人员素质与业务发展不相称,存在执行力障碍。面对金融业务的快速发展,基层行要提升服务水平,员工就成为实现发展和管理目标的关键要素,但现有人员素质难以满足业务的快速发展。(3)检查方式与检查效果不统一,存在形式大于效果。内控管理检査部门较多,缺乏协调。检査依据不完全一致,检查的信息不能共享,检査频次不能有机地结合,让基层行有时无所适从,影响检査的效果。同时,被检查者存在认识上的不足,怕暴露问题。(4)合规理念和制度约束力不够协调,存在要求与行为不一致。一方面表现为上级行对于现行的规章制度和管理办法缺乏梳理,造成制度缺失、执行不统一和控制力度不够等问题。另一方面在基层网点一线的员工合规理念仍然淡薄,存在习惯代替制度、熟人代替制度、领导意见代替制度的现象。
(6)【◆题库问题◆】:[单选] 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过()。
A.5%
B.10%
C.15%
D.25%
A.5%
B.10%
C.15%
D.25%
【◆参考答案◆】:B
(7)【◆题库问题◆】:[单选] ____是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。
A.风险识别
B.风险计量
C.风险监测
D.风险控制
A.风险识别
B.风险计量
C.风险监测
D.风险控制
【◆参考答案◆】:B
(8)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《中国邮政储蓄银行小额贷款业务管理办法(试行)》,邮储银行不得发放下列()用途的贷款。
A.农业生产费用
B.建房费用
C.生产设备费用
D.证券投资
A.农业生产费用
B.建房费用
C.生产设备费用
D.证券投资
【◆参考答案◆】:D
(9)【◆题库问题◆】:[单选] 设立农村合作银行发起人应不少于()人。
A.10
B.100
C.1000
D.10000
A.10
B.100
C.1000
D.10000
【◆参考答案◆】:C
(10)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行违反本法规定的,国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形,取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员()从事银行业工作。
A.十年
B.二十年
C.一定期限
D.直至终身
A.十年
B.二十年
C.一定期限
D.直至终身
【◆参考答案◆】:C, D