根据我国《公司法》规定，股票发行可以采取溢价发行、平价发行和折价发行。（）

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 根据我国《公司法》规定，股票发行可以采取溢价发行、平价发行和折价发行。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：我国《公司法》规定“股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。”可见，我国允许股票平价发行、溢价发行，但禁止折价发行，以保障公司资本的充足。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 根据规定，证券投资咨询机构以及从业人员从事证券服务业务的下列行为，违反规定的有（）。
A．代理委托人从事证券投资
B．与委托人约定分享证券投资收益
C．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
D．利用传播媒介提供、传播误导投资者的信息

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

【◆答案解析◆】：投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为（1）代理委托人从事证券投资（2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失（3）买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票（4）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息（5）法律、行政法规禁止的其他行为。

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 金融机构的资本金、利润以及因本外币资产不匹配需要进行人民币与外币间转换的，应当经国务院财政部批准。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：本题考核金融机构外汇业务管理制度。金融机构的资本金、利润以及因本外币资产不匹配需要进行人民币与外币间转换的，应当经外汇管理机关批准。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 关于资本项目管理，表述正确的是（）。
A．境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理备案
B．国务院外汇管理部门负责全国的外债统计与监测，但不对外公布外债情况
C．经国务院批准为使用外国政府或者国际金融组织贷款进行转贷提供对外担保的，无需经过许可
D．银行业金融机构和其他境内机构在经批准的经营范围内可以直接向境外提供商业贷款

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：本题考核资本项目管理。境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理"登记"，因此选项A错误；国务院外汇管理部门负责全国的外债统计与监测，并定期公布外债情况，因此选项B错误；其他境内机构向境外提供商业贷款，应当向外汇管理机关提出申请，因此选项D错误。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 我国《保险法》规定，合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过（）未支付当期保险费，或者超过约定的期限（）未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。
A．30日60日
B．30日45日
C．45日60日
D．60日80日

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：我国《保险法》规定，合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过30日未支付当期保险费，或者超过约定的期限60日未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 根据我国商业银行法律制度的规定，某商业银行的下列行为中，需要经过国务院银行业监督管理委员会批准的有（）。
A．增加注册资本1000万元
B．将下属某支行自海淀区移至朝阳区
C．与另外一家银行合并
D．变更持有股份总额10%的股东甲公司

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

【◆答案解析◆】：根据《商业银行法》的规定，商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：①变更名称；②变更注册资本（选项A）；③变更总行或者分支行所在地（选项B）；④调整业务范围；⑤变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东（选项D）；⑥修改章程；⑦国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。商业银行的合并、分立，应当经过国务院银行业监督管理机构批准（选项C）。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（）。
A．该汇票无效
B．该背书转让无效
C．原背书人对后手的被背书人不承担保证责任
D．原背书人对后手的被背书人承担保证责任

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：本题考核禁止背书记载的规定。背书人的禁止背书是背书行为的－项任意记载事项，如果背书人不愿意对其后手以后的当事人承担票据责任，即可在背书时记载禁止背书。根据《票据法》规定，背书人在汇票上记载不得转让字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 下列各项中，不能成为上市公司收购人的有（）。
A．张某为限制民事行为能力人
B．财务状况与公司信誉良好的甲上市公司
C．过去一年中有严重证券市场失信行为的乙上市公司
D．自然人丁曾为某公司法定代表人，去年公司因违法被吊销营业执照，丁某对此负有个人责任

【◆参考答案◆】：A, C, D

【◆答案解析◆】：（1）选项A：属于收购人为自然人，为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人不得为上市公司收购人（2）选项C：属于收购人最近3年有严重的证券市场失信行为，不得为上市公司收购人（3）选项D：属于担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年，不得为上市公司收购人。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《证券法》的规定，发起人持有的本公司股票，自公司成立之日起一定期间内不得转让。该期间为（）。
A．3个月内
B．6个月内
C．1年内
D．2年内

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：发起人持有的本公司股票，自公司成立之日起1年内不得转让。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 根据我国票据法律制度的规定，下列选项中，属于禁止背书转让的汇票的有（）。
A．被拒绝承兑的汇票
B．被拒绝付款的汇票
C．未记载付款日期的汇票
D．超过付款提示期限的汇票

【◆参考答案◆】：A, B, D

【◆答案解析◆】：根据我国《票据法》的规定，汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让。如果汇票未记载付款日期，并不必然导致票据的无效，根据法律规定，此为见票即付。