商业银行应当对（）等柜台业务，建立复核制度，确保交易的记录完整和可追溯。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应当对（）等柜台业务，建立复核制度，确保交易的记录完整和可追溯。
A．现金收付
B．资金划转
C．账户资料变更
D．密码更改、挂失、解挂

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行不得向关系人发放（）。
A．质押贷款
B．抵押贷款
C．保证贷款
D．信用贷款

【◆参考答案◆】：D

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 国家鼓励发展公益信托，但公益信托的设立和确定其受托人，应当经（）批准。
A．公益事业管理机构
B．银监会
C．国务院有关机构
D．慈善总会

【◆参考答案◆】：A

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 根据邮政储蓄银行小额信贷授信流程，（）对借款人身份和贷款申请资料的真实性负责：
A．贷款受理岗
B．贷款调查岗
C．贷款审批岗
D．贷后检查岗

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业监督管理机构依照（）对贷款人固定资产贷款业务实施监督管理。
A．《商业银行法》
B．《贷款通则》
C．《银行业监督管理法》
D．《固定资产贷款管理暂行办法》

【◆参考答案◆】：D

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行（）活动。
A．诈骗
B．套现
C．洗钱
D．违规

【◆参考答案◆】：C

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 农村资金互助社社员大会由全体社员组成，是该社的权力机构。社员超过100人的，可以由全体社员选举产生不少于（）名的社员代表组成社员代表大会，社员代表大会按照章程规定行使社员大会职权。
A．31
B．32
C．33
D．34

【◆参考答案◆】：A

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 《信托公司治理指引》规定，董事会每年至少召开（）次，监事会每年至少召开（）次。
A．1次2次
B．2次1次
C．1次1次
D．2次2次

【◆参考答案◆】：D

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 《固定资产贷款管理暂行办法》规定：对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款（）。
A．重组
B．核销
C．换据
D．清收

【◆参考答案◆】：A

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 《贷款风险分类指引》中规定，商业银行应至少（）对全部贷款进行一次分类。
A．每年
B．每半年
C．每季度
D．每月

【◆参考答案◆】：C