商业银行内部控制体系评价应由（）进行，评价人员应具备相应的知识，能够胜任评价工作。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行内部控制体系评价应由（）进行，评价人员应具备相应的知识，能够胜任评价工作。
A．被评价活动的负责人
B．与评价的活动有直接责任的人员
C．与评价的活动无直接责任的人员
D．内部控制负责人

【◆参考答案◆】：C

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 个人经营性贷款的主要风险点包括：（）
A．贷款抵押是否足额有效;
B．贷款投向是否符合国家产业政策;
C．借款人经营实体是否存在经营风险;
D．借款人收入来源是否稳定;
E．贷款用途是否符合规定

【◆参考答案◆】：B, C, E

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 委托人参加竞买的，（）可以对委托人处拍卖成交价30%以下的罚款。
A．工商行政管理部门
B．人民政府负责管理拍卖业的部门
C．拍卖行业协会

【◆参考答案◆】：A

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《担保法》有关权利质押的规定，以下关于股票出质说法正确的是（）。
A．以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。
B．出质人转让股票所得的价款应当向质权人提前清偿所担保的债权或者向与质权人约定的第三人提存。
C．股票出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的可以转让。
D．以有限责任公司的股份出质的，质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(5)【◆题库问题◆】：[单选] （）宣告成立，实现了省内城市商业银行的首次整合。
A．徽商银行
B．渤海银行
C．上海银行

【◆参考答案◆】：A

(6)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈基层商业银行操作风险管理方面存在的主要问题。

【◆参考答案◆】：(1)对操作风险管理的认识不足。在基层商业银行，仍存在对操作风险的事实认识不到位，忽视以制度管人的重要性，对执行制度的重要性认识不到位，重业务、重绩效、重任务，轻制度、轻执行、轻管理的现象。(2)人员配备与制度要求不相符。在银行业机构改革和股份制改造过程中，基层商业银行机构网点大量撤并，部分人员内退、外调、分流，但新人补充不足，造成了基层银行人员老化、兼岗，甚至要害岗位存在人少兼岗现象。(3)风险点分散、管理难度大。一是可能案发的部门多，会计结算、储蓄出纳、信贷管理、保卫押运等部门是基层行案件多发区。二是"印押证枪钞"管控难度大。三是制度规定烦琐，环节控制复杂，极易造成省略环节，违章操作问题。(4)内部审计功能滞后与业务快速发展的矛盾。近年来基层商业银行传统业务快速增长，中间业务异军突起，如基金、股票托管、代客理财、黄金业务等成为非资产业务收入的重要增长点。但基层商业银行内部审计功能没有跟上业务发展的步伐，内控手段有弱化之势。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 财务公司从业人员中从事金融或财务工作5年以上的人员应不低于总人数的（）。
A．1/2
B．1/3
C．2/3
D．1/4

【◆参考答案◆】：B

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 信托公司每年应当从税后利润中提取（）作为信托赔偿准备金，但该赔偿准备金累计总额达到公司注册资本的20%时，可以不再提取。
A．2%
B．5%
C．10%
D．15%

【◆参考答案◆】：B

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 在下列选项中，属于我国法定的民事证据种类有（）。
A．直接证据
B．间接证据
C．证人证言
D．物证

【◆参考答案◆】：C, D

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 经批准的临时停业期限届满或导致临时停业的原因消除的，临时停业机构应当复业，原申请人应在复业后（）内向决定机关报告。
A．5日
B．10日
C．20日
D．1个月C

【◆参考答案◆】：A