按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A．该金融机构
B．该第三方
C．该金融机构和第三方
D．由当事人约定

【◆参考答案◆】：A

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款人应在合同中与借款人约定，借款人出现（）等情形时借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。
A．未按约定用途使用贷款
B．未按约定方式支用贷款资金
C．未遵守承诺事项
D．申贷文件信息失真
E．突破约定的财务指标约束

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币十万元。股东应当一次足额缴纳公司章程规定的出资额。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 村镇银行按照国家有关规定，可代理下列哪些业务。（）
A．政策性银行
B．商业银行
C．保险公司
D．财务公司
E．变更持有资本总额或者股份总额3%以上的股东

【◆参考答案◆】：A, B, C

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列中国人民银行工作人员的行为，属于违规的是（）：
A．贪污受贿、徇私舞弊
B．收藏人民币
C．滥用职权、玩忽职守
D．泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密
E．购买国债和其他类型债券

【◆参考答案◆】：A, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行对集团客户授信应当遵循（）的原则。
A．统一
B．适度
C．预警
D．合规

【◆参考答案◆】：A, B, C

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 银行机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以（）万元罚款。
A．10～20
B．10～50
C．20～50
D．20～100

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业监督管理机构应当遵循（）的原则，以控制为基础，兼顾风险相关性，确定并表监管范围。
A．公平公正
B．属地监管
C．实质重于形式
D．风险防控

【◆参考答案◆】：C

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 经稽查查出某家银行将拆出资金700万元，放在“短期投资”科目核算。该业务违规一般定性为（）。
A．造假账
B．账外经营
C．乱用会计科目
D．乱投资
E．乱拆借

【◆参考答案◆】：C

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行披露信息应当遵守法律法规、国家统一的会计制度和（）的有关规定。
A．中国人民银行
B．中国银行业监督管理委员会
C．国家安全局
D．审计署

【◆参考答案◆】：B