柜台银行卡业务风险点包括()。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 柜台银行卡业务风险点包括()。
A．未对银行卡真伪进行审核。签名条有“样卡”字样，签名条上无签名，有打洞、剪角、毁改、涂改痕迹
B．在办理需提供身份证件的银行卡业务时，未严格按有关要求审核客户信息。银行卡卡面姓名与客户身份证件姓名不符等
C．无卡存款或转账存入银行卡账户未仔细核对存入账户户名
D．对于异地卡存、取款等交易，抹账时违规操作

【◆参考答案◆】：A,B,C,D

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 以下关于银行汇票退款的正确表述是()。
A．申请人因银行汇票超过付款提示期限或其他原因要求退款时，应将银行汇票和解讫通知同时提交到出票银行。申请人为单位的，应出具该单位的证明；申请人为个人的，应出具该本人的身份证件
B．出票银行对于转账银行汇票的退款，只能转入原申请人账户
C．对于符合规定填明“现金”字样银行汇票的退款，才能退付现金
D．申请人缺少解讫通知联要求退款的，出票行应在汇票提示付款期满办理

【◆参考答案◆】：A,B,C,

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 下面对上门服务人员的做法说法错误的是（）。
A．上门服务人员收、送现金、票据时必须与客户、柜台人员办理交接手续
B．上门服务人员与柜台人员的交接手续，必须在营业机构视频监控范围内进行
C．《上门服务业务交接登记簿》由上门服务人员持有，上门服务结束后入柜保管
D．上门服务人员必须在客户的视线范围内，将清点完的现金放入上门服务专用箱并加锁带回

【◆参考答案◆】：D

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 不可以跨网点办理的交易是（）。
A．凭证换发
B．补登折
C．口头挂失
D．更改通兑方式

【◆参考答案◆】：D

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 办理人民币（）以上借记卡转账取款业务，要提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，要提供代理人和被代理人的有效身份证件。
A．5万元20万元５０万元100万元
B．5万元20万元５０万元100万元
C．5万元20万元５０万元100万元
D．5万元20万元５０万元100万元

【◆参考答案◆】：C

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 临柜业务印章停止使用后，营业机构应编制一式两联停用清册并加盖印模，连同印章逐级上缴至（）。
A．支行
B．二级分行
C．一级分行
D．总行

【◆参考答案◆】：B

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 在办理进口代收业务时要注意()。
A．严格按照客户指示妥善保管好单据
B．特别注意委托书的交单条件
C．产品经理要及时掌握出口信用证来证情况
D．考虑汇率变动的风险

【◆参考答案◆】：A,B,

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 会计档案在系统内进行移交，下列说法中正确的是()。
A．由交出单位造具《会计档案移交清册》，详细列明移交的会计档案名称、卷号、册数、起止年度和档案编号、应保管期限、已保管期限、交出单位、接收单位、经办人、监交人等内容
B．移交单位的管辖行档案管理部门和会计部门共同派员监督移交
C．交、接双方和监交人按照《会计档案移交清册》所列内容，当场核对无误，并在《会计档案移交清册》上签盖双方单位公章、经办人和监交人名章。《会计档案移交清册》一式三份，交、接双方和管辖行各一份
D．会计档案移交接收单位保管

【◆参考答案◆】：A,B,C,D

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 由批量发起、渠道发起和系统柜员发起的业务生成的各类报表清单等(统称批处理清单，下同)必须按规定()随会计凭证装订或按期单独装订视同会计凭证保管。
A．随会计凭证装订或按期单独装订
B．随会计报表装订或按期单独装订
C．视同会计凭证保管
D．视同会计报表保管

【◆参考答案◆】：A,C,

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行内部非金融交易业务凭证不需加盖业务办讫章或业务专用章。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确