根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告（）。
A．风险检查
B．操作风险状况
C．重大损失情况
D．风险特征

【◆参考答案◆】：B, C

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 城市商业银行开办衍生产品交易业务，应由其法人统一向中国银监会申请，由中国银监会审批。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法第8条：……城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办衍生产品交易业务，应由其法人统一向当地银监局提交申请材料，经审查同意后，报中国银行业监督管理委员会审批。……

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 对于发生()而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关监管措施。
A．操作风险事件
B．一般操作风险事件
C．特殊操作风险事件
D．重大操作风险事件

【◆参考答案◆】：D

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）制和（）制。
A．审批
B．备案
C．咨询
D．报告

【◆参考答案◆】：A, D

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行开办保证收益理财计划地起点金额，人民币应在户（）以上，外币应在（）以上。（《商业银行个人理财业务风险管理指引》第34条）
A．5万元，30000美元
B．10万元，5000美元
C．6万元，4000美元
D．5万元，5000美元

【◆参考答案◆】：D

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 我国央行首要调控的货币是（）。
A．M1、M2和M3
B．M1和M2
C．M0和M1
D．M3

【◆参考答案◆】：C

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 根据国务院《信访条例》，信访人采用（）形式提出信访事项的，应当到有关机关设立或者指定的接待场所提出。
A．电子邮件
B．电话
C．传真
D．走访

【◆参考答案◆】：D

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构的代表机构不得经营金融业务。金融机构的代表机构经营金融业务的，按照《金融违法行为处罚办法》规定应当（）。
A．给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款
B．对该金融机构直接负责的高级管理人员给予记过直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分
C．情节严重的，撤销该代表机构
D．情节特别严重的，暂停该金融机构相关业务

【◆参考答案◆】：C

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 按照我国刑法，有以下（）情形，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
A．明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的
B．误用作废的汇票、本票、支票并积极采取补救措施的
C．冒用他人的汇票、本票、支票的
D．签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的

【◆参考答案◆】：A, C, D

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行内部控制的目标是：（）
A．确保国家法律法规和银行内部规章制度的贯彻执行
B．确保商业银行发展战略和经营目标的实施和实现
C．确保风险管理体系的有效性
D．确保业务记录、财务信息和其他管理信息披露的及时、真实和完整

【◆参考答案◆】：A, B, C, D