起机构应当准确区分和评估通过信贷资产证券化交易转移的风险和仍然保留的风险，并对所保留的风险进行有效的监测和控制。同时应当

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 起机构应当准确区分和评估通过信贷资产证券化交易转移的风险和仍然保留的风险，并对所保留的风险进行有效的监测和控制。同时应当按照《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》的有关规定，对所保留的风险计提资本。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的，下列说法错误的是（）
A．给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款
B．对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分
C．情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D．构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

【◆参考答案◆】：B

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构申请开办衍生产品交易业务()
A．衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录
B．应具有从事衍生产品或相关交易3年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名
C．相关风险管理人员至少2名
D．风险模型研究人员或风险分析人员至少2名

【◆参考答案◆】：A

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 质押存单的挂失申请应采用（）。（《个人定期存单质押贷款办法》第18条）
A．口头形式
B．委托形式
C．书面形式
D．背书形式

【◆参考答案◆】：C

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 同一股东在商业银行的借款余额不得超过商业银行资本净额的（）。
A．百分之五；
B．百分之十；
C．百分之十五；
D．百分之二十

【◆参考答案◆】：B

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离地原则，表现在()。（《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》第5条）
A．银监会及其派出机构监督检查部门负责行政处罚案件地立案、调查，提出处罚意见，执行行政处罚
B．法律部门负责审查处罚意见地合法性、适当性，组织听证
C．银监会及其派出机构负责人或主席会议（局长会议）负责作出行政处罚决定
D．纪检监察部门负责案件地最后审查把关

【◆参考答案◆】：A, B, C

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 密封保管业务主要使用于___等物品的保管。
A．有价证券;
B．单证;
C．契约文件;
D．珍贵文物;
E．金银珠宝

【◆参考答案◆】：C, D, E

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 下面有关资产公司的说法正确的是（）
A．资产公司可以留存价值较高的部分政策性资产进行持续经营。
B．资产公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过账面所有者权益的70%。
C．资产公司如果拟长期持有股权，可以将不良资产出资转为资本金。
D．资产公司可以用不良资产及其权益与外方成立合资资产管理公司。

【◆参考答案◆】：B

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 信托公司固有业务项下可以开展以下业务（）。
A．拆放同业
B．租赁
C．自用固定资产投资
D．金融类公司股权投资
E．金融产品投资

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款、存货、应付账款、资金循环周期等要素测算其营运资金需求，综合考虑借款人现金流、负债、还款能力、担保等因素，合理确定（）。
A．贷款结构
B．贷款方式
C．贷款金额
D．贷款利率

【◆参考答案◆】：A