外国银行代表处的下列行为是金融违法行为，银监机构应依法予以处罚（）

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 外国银行代表处的下列行为是金融违法行为，银监机构应依法予以处罚（）
A．从事经营性活动
B．从事市场调查行为
C．拒绝向银监机构报送报表资料
D．未经批准变更办公场所

【◆参考答案◆】：A, C, D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] （）负责银团贷款市场秩序的自律工作，协调银团贷款与交易中发生的问题，收集和披露有关银团贷款信息，制订行业相关公约等。
A．中国人民银行
B．国务院银行业监督管理机构
C．银行业协会
D．银团贷款牵头行

【◆参考答案◆】：C

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据国务院《信访条例》，多人采用走访形式提出共同的信访事项的，应当推选代表，代表人数不得超过（）人。
A．2
B．3
C．4
D．5

【◆参考答案◆】：D

(4)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈基层商业银行操作风险管理方面存在的主要问题。

【◆参考答案◆】：(1)对操作风险管理的认识不足。在基层商业银行，仍存在对操作风险的事实认识不到位，忽视以制度管人的重要性，对执行制度的重要性认识不到位，重业务、重绩效、重任务，轻制度、轻执行、轻管理的现象。(2)人员配备与制度要求不相符。在银行业机构改革和股份制改造过程中，基层商业银行机构网点大量撤并，部分人员内退、外调、分流，但新人补充不足，造成了基层银行人员老化、兼岗，甚至要害岗位存在人少兼岗现象。(3)风险点分散、管理难度大。一是可能案发的部门多，会计结算、储蓄出纳、信贷管理、保卫押运等部门是基层行案件多发区。二是"印押证枪钞"管控难度大。三是制度规定烦琐，环节控制复杂，极易造成省略环节，违章操作问题。(4)内部审计功能滞后与业务快速发展的矛盾。近年来基层商业银行传统业务快速增长，中间业务异军突起，如基金、股票托管、代客理财、黄金业务等成为非资产业务收入的重要增长点。但基层商业银行内部审计功能没有跟上业务发展的步伐，内控手段有弱化之势。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 依照《银行业监管统计管理暂行办法》规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，依照有关程序，可采取下列措施进行监管统计检查（）。
A．进入银行业金融机构进行检查
B．询问银行业金融机构的有关人员，要求其对检查事项做出说明
C．查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料、凭证等
D．根据需要对台账、原始凭证和会计报表等进行核对，对银行业金融机构管理信息系统中有关数据进行核对

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《商业银行操作风险管理指引》，为确保在出现灾难和业务严重中断时各项应急方案和机制的正常执行，商业银行应当（）
A．制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案；
B．建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制；
C．定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制；
D．定期对交易和账户进行复核和对账。

【◆参考答案◆】：A, B, C

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行因行使抵押权、质权而取得地不动产或者股权,应当自取得之日起（）予以处分。（商业银行法第4２条）
A．半年内
B．－年内
C．二年内
D．没有规定

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 其他条件不变的情况下，人们预期利率上升，会___：
A．多买债券，多存货币;
B．多买债券，少存货币;
C．卖出债券，多存货币;
D．少买债券，少存货币

【◆参考答案◆】：C

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 银行在进行金融创新时，必须要坚持“四个认识”原则，即：（）
A．认识你自己（know yourself）
B．认识你的业务(know your business)
C．认识你的风险（know your risk）
D．认识你的客户(know your customer)
E．认识你的交易对手(know your counterparty)

【◆参考答案◆】：B, C, D, E

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 一般将短期债券市场理解为国库券市场。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确