贷款人应根据（）等，合理确定内部绩效考核指标，不得制定不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争和突出放贷。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款人应根据（）等，合理确定内部绩效考核指标，不得制定不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争和突出放贷。
A．经济运行状况
B．行业发展规律
C．借款人的有效信贷需求
D．借款人信用状况

【◆参考答案◆】：A, B, C

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 《中华人民共和国电子签名法》开始实施的时间是（）：
A．2005年4月1日；
B．2004年8月28日；
C．2005年1月1日；
D．2005年1月31日。

【◆参考答案◆】：A

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行企业咨询业务的一般流程是___。
A．订立合同—客户委托咨询—银行审核确定项目—开展调研—查验收费—提交报告;
B．客户委托咨询—银行审核确定项目—订立合同—开展调研—提交报告—查验收费;
C．客户委托咨询—银行审核确定项目—开展调研—订立合同—提交报告—查验收费;
D．订立合同—客户委托咨询—银行审核确定项目—查验收费—开展调研—提交报告

【◆参考答案◆】：B

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行的风险管理过程可分为风险识别、风险估价和风险处理三个阶段。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构作为信贷资产证券化发起机构，通过设立特定目的信托转让信贷资产，应当具有良好的社会信誉和经营业绩，最近（）内没有重大违法、违规行为。
A．一年
B．二年
C．三年
D．五年

【◆参考答案◆】：C

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额－般不超过确认数额的（）。（《单位定期存单质押贷款管理规定》第12条）
A．40%
B．50%
C．60%
D．90%

【◆参考答案◆】：D

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构违反《金融违法行为处罚办法》有关规定办理存款业务的，下列说法不正确的是（）。
A．给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款
B．对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分
C．对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分
D．情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

【◆参考答案◆】：A

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金及（）超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A．记名有价证券
B．无记名有价证券
C．有价证券
D．其他证券

【◆参考答案◆】：B

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 空白卡、预发卡要视同___管理，账实分管，定期核对。
A．空白凭证;
B．现金;
C．有价证券;
D．一般账表

【◆参考答案◆】：B

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 下列（）不是商业银行对操作风险进行管理的方法。
A．评估操作风险和内部控制
B．损失事件的报告和数据收集
C．新产品和新业务的风险评估
D．在金融市场进行保值交易，防范风险

【◆参考答案◆】：D