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所属分类：会计考试
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【◆参考答案◆】：A
(2)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于《巴塞尔资本协议》的说法中不正确的是（ ）。
A．协议规定，银行的资本分为核心资本和附属资本
B．协议规定，银行必须根据自己的实际信用风险水平持有一定数量的资本
C．引入了计量信用风险的内部评级法
D．通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管
A．协议规定，银行的资本分为核心资本和附属资本
B．协议规定，银行必须根据自己的实际信用风险水平持有一定数量的资本
C．引入了计量信用风险的内部评级法
D．通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：【正确答案】：C
(3)【◆题库问题◆】：[多选] 期货交易的风险管理制度包括（ ）。
A．涨跌停板制度
B．当日无负债结算制度
C．保证金制度
D．全额交易制度
E．风险准备金制度
A．涨跌停板制度
B．当日无负债结算制度
C．保证金制度
D．全额交易制度
E．风险准备金制度
【◆参考答案◆】：A,B,C,E
【◆答案解析◆】：ABCE《期货交易管理条例》第十一条规定，期货交易所应当按照国家有关规定建立、健全下列风险管理制度：①保证金制度；②当日无负债结算制度；③涨跌停板制度；④持仓限额和大户持仓报告制度；⑤风险准备金制度；⑥国务院期货监督管理机构规定的其他风险管理制度。ABCE选项正确；期货交易不实行全额交易制度，D选项错误。故选ABCE。
(4)【◆题库问题◆】：[多选] 单位和个人违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率的，由中国人民银行或其分支机构责令其纠正，并可以根据情节轻重处以（ ）。
A．警告
B．罚款
C．停业整顿
D．追究刑事责任
E．吊销经营金融业务许可证
A．警告
B．罚款
C．停业整顿
D．追究刑事责任
E．吊销经营金融业务许可证
【◆参考答案◆】：B,C,D,E
【◆答案解析◆】：根据《储蓄管理条例》第34条的规定，单位和个人违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率的，由中国人民银行或其分支机构责令其纠正，并可以根据情节轻重处以罚款、停业整顿、吊销经营金融业务许可证；情节严重、构成犯罪的，依法追究刑事责任。
(5)【◆题库问题◆】：[单选] 所谓（ ），是指人民法院受理债权人提出的破产申请后三个月内，债务人的上级主管部门申请整顿，经债务人与债权人会议就和解协议草案达成一致，由人民法院裁定认可而中止破产程序的制度
A．破产重整
B．和解
C．贷款重组
D．整顿
A．破产重整
B．和解
C．贷款重组
D．整顿
【◆参考答案◆】：C
(6)【◆题库问题◆】：[单选] 下列说法错误的是（ ）。
A．外汇交易既包括各种外国货币之间的交易，也包括本国货币与外国货币的兑换买卖
B．经济全球化是指商品、资本、服务与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益加深的趋势
C．金融市场具有货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散功能、经济调节功能和定价功能
D．中间业务，是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收入的业务，包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务
A．外汇交易既包括各种外国货币之间的交易，也包括本国货币与外国货币的兑换买卖
B．经济全球化是指商品、资本、服务与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益加深的趋势
C．金融市场具有货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散功能、经济调节功能和定价功能
D．中间业务，是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收入的业务，包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务
【◆参考答案◆】：B
【◆答案解析◆】：A选项是对的，在书本P79.此题应该选B项，商品、服务、生产要素和信息。
(7)【◆题库问题◆】：[多选] 债券的发行额与（ ）有关。
A．发行者所需资金的数量
B．发行者的信誉
C．国家法律规定
D．债券种类
E．发行者的风险承担能力
A．发行者所需资金的数量
B．发行者的信誉
C．国家法律规定
D．债券种类
E．发行者的风险承担能力
【◆参考答案◆】：A,B,C,D
【◆答案解析◆】：ABCD债券的发行额根据发行者所需资金的数量、发行者的信誉、债券种类以及市场承受能力等因素决定的，有些国家法律规定了不同发行者发行债券的最高发行额。故选ABCD。
(8)【◆题库问题◆】：[单选] 银行为客户提供优质服务的前提条件是（ ）。
A．公平对待所有客户
B．专业的服务态度
C．满足客户一切需要
D．合法、合规提供服务
A．公平对待所有客户
B．专业的服务态度
C．满足客户一切需要
D．合法、合规提供服务
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：[答案解析]公平对待所有客户是银行业从业人员应有的工作态度，是其为客户提供优质服务的前提条件，也是银行保持良好社会形象的要求。
(9)【◆题库问题◆】：[多选] 企业经营状况指的是对投资者经营状况的分析和全面评估，主要包括分析投资者目前的 （ ）
A．利税水平
B．产销率
C．市场占有率
D．产品优良率
E．管理能力
A．利税水平
B．产销率
C．市场占有率
D．产品优良率
E．管理能力
【◆参考答案◆】：A,B,C,D
【◆答案解析◆】：企业经营状况指的是对投资者经营状况的分析，主要包括分析投资者目前的利税水平、产销率、市场占有率、产品优良率。据此，全面评估与分析投资者的经营状况。
(10)【◆题库问题◆】：[单选] 对商业银行而言，通过贷款组合的方式最难以完全消除的是（ ）
A．管理层风险
B．产品风险
C．区域风险
D．借款人财务状况变动风险
A．管理层风险
B．产品风险
C．区域风险
D．借款人财务状况变动风险
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：C【解析】区域风险作为一种系统性风险难以通过贷款组合完全消除，因此它成为影响资产组合信用风险水平的一种重要风险因素。故选C。
