银行卡业务风险是指银行卡在使用和交易过程中可能发生的，涉及___的非正常的经济损失。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 银行卡业务风险是指银行卡在使用和交易过程中可能发生的，涉及___的非正常的经济损失。
A．发卡行;
B．特约商户;
C．持卡人;
D．收单银行;
E．清算机构

【◆参考答案◆】：A, B, C

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 农村合作金融机构待处理财产损益在风险分类时应采取()分类。
A．风险分类法
B．账面价值法
C．可变现净值法
D．成本与市价孰低法

【◆参考答案◆】：B

(3)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 试述商业银行信用卡营销管理的基本要求。

【◆参考答案◆】：按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》，信用卡营销行为应当符合以下条件：(1)营销宣传材料真实准确，不得有虚假、误导性陈述或重大遗漏，不得有夸大或片面的宣传。应当由持卡人承担的费用必须公开透明，风险提示应当以明显的、易于理解的文字印制在宣传材料和产品（服务）申请材料中，提示内容的表述应当真实、清晰、充分，示范的案例应当具有代表性。(2)营销人员必须佩戴所属银行的标识，明示所属发卡银行及客户投诉电话，使用统一印制的信用卡产品（服务）宣传材料，进行充分的信息披露和风险提示，确认申请人提交的重要证明材料无涂改痕迹，确认申请人已经知晓和理解上述信息，确认申请人已经在申请材料上签名，并留存相关证据，不得进行误导性和欺骗性的宣传解释。(3)营销人员应当公开明确告知申请信用卡需提交的申请资料和基本要求，督促信用卡申请人完整、正确、真实地填写申请材料，并审核身份证件（原件）和必要的证明材料（原件）。营销人员不得向客户承诺发卡，不得以快速发卡、以卡办卡、以名片办卡等名义营销信用卡。(4)营销人员应当严格遵守对客户资料保密的原则，不得泄露客户信息，不得将信用卡营销工作转包或分包。(5)营销人员开展电话营销时，除遵守以上四条的有关规定外，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存2年备查。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立（）的组织结构，明确所有与风险和内部控制有关的部门、岗位、人员的职责和权限，并形成文件予以传达。
A．分工合理
B．赏罚到位
C．职责明确
D．报告关系清晰

【◆参考答案◆】：A, C, D

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《项目融资业务指引》，贷款人应凭（）因素合理确定贷款金额。
A．项目风险水平和自身风险承受能力；
B．项目需要；
C．贷款人收益；
D．贷款人喜好。

【◆参考答案◆】：A

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 发生以下（）情形后，金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证。
A．机构更名
B．营业地址（仅限于清算代码）变更
C．许可证破损
D．许可证遗失

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行贷款，应当对借款人的（）等情况进行严格审查。
A．借款用途
B．偿还能力
C．还款方式
D．资信状况

【◆参考答案◆】：A, B, C

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 农村合作金融机构贷款迁徙率指标主要包括：（）
A．正常贷款迁徙率
B．关注贷款迁徙率
C．次级类贷款迁徙率
D．可疑类贷款迁徙率

【◆参考答案◆】：A, B, C

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行必须严查贷款承诺申请人的资格，不得为___办理贷款承诺业务。
A．未在本行开立存款账户的申请人;
B．个人;
C．有垫款记录的企业;
D．无商品交易背景的申请;
E．有贷款尚未到期的企业

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 我国《票据法》规定，持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日（）起不行使，票据权利消灭。
A．六个月
B．一年
C．二年
D．三年

【◆参考答案◆】：C