个人理财业务的内部控制制度包括（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 个人理财业务的内部控制制度包括（）。
A．个人理财业务的分析、审核和报告制度
B．内部监督和独立审核制度
C．置产分开管理制度
D．业务记录制度

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 关于代客境外理财业务产品的发售货币，正确的说法是（）
A．由于代客境外理财业务是面向境内投资者的，因此只能用人民币发售
B．由于代客境外理财业务是投资于境外的，因此只能用外币发售
C．既可用人民币发售，又可用外币发售，如果是用人民币发售，则需将其转换为外币后进行投资
D．既可用人民币发售，又可用外币发售，如果是用人民币发售，则投资于境外的人民币产品，如果用外币发售，则投资境外的外币产品

【◆参考答案◆】：C

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 为便于分类管理暂付暂收款项，BANCS中暂付暂收款项划分为（）
A．常规类和特殊类
B．暂收类和暂付类
C．应收类和预付类
D．应付和预收类

【◆参考答案◆】：A

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 办理银行承兑汇票查询业务时，查询行应作到（）：
A．于受理查询当日最迟不得超过次日上午发出查询信息
B．向承兑申请人核实后发出查询信息
C．接到查复行回复信息后，对所查询问题得到明确答复的，在查复书第一联上注明查询情况和本行处理结果，加盖结算专用章交查询人；查复书第三联与原承兑汇票复印件、查询申请书合并保管
D．应严格遵守"为客户保密"原则，不得向无关人员泄露查询信息

【◆参考答案◆】：A, C, D

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 省行路径选择柜员在审核前台录入信息是，发现以下关键性错误需要退回前台（）。
A．汇款金额、货币、收款人账号及名称与影像不符
B．现金汇出情况下，汇款人账号空缺，未按要求录入身份证号码或护照号码等数字
C．境外汇款申请书中客户信息有关键性错误，如汇往欧洲地区收款人IBAN账号验证错误等
D．报文信息中有汉字

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 抵押物是动产或依法可转让的权利。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：应为质押物

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 客户在我行申请或正在办理哪些业务，可以暂不进行信用评级？（）
A．已收取足额保证金或以国债、存单、我行可接受的银行承兑汇票做足额质押的贸易融资和保函授信业务
B．按规定占用有关金融机构授信额度的贸易融资和保函授信业务
C．出口项下的贸易融资业务(打包贷款除外)
D．全额质押的银行承兑汇票

【◆参考答案◆】：A, B, C

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 客户维护的基本方式有：（）
A．上门走访维护
B．电话拜访维护
C．温情维护
D．客户信息档案维护
E．工作日志维护。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 对于BGL账户的调整，使用20000-特殊业务调整交易（提示）返回的（））参见《中国银行股份有限公司核心银行系统特殊业务调整操作规程（2011年版）》及《中国银行股份有限公司核心银行系统BGL账户操作规程》（2009年版）的规定。
A．20000-特殊业务调整交易
B．29990交易
C．020030内部账户贷记过账交易
D．020050-内部账户借记过账交易

【◆参考答案◆】：C, D

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 代客境外理财业务是指取得代客境外理财业务资格的商业银行，受­­（）的委托以其资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。
A．商业银行
B．境内机构和居民个人
C．国家
D．境内非居民

【◆参考答案◆】：B