网点为不在本机构开立账户的客户提供结售汇业务时，单笔金额在人民币（）万元以上或者外币等值（）千美元以上的，应识别客户身份

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 网点为不在本机构开立账户的客户提供结售汇业务时，单笔金额在人民币（）万元以上或者外币等值（）千美元以上的，应识别客户身份，并留存身份证件或其他身份证明文件的复印件。
A．55
B．33
C．22
D．11

【◆参考答案◆】：D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 以下哪项金融产品是以“1X3”、“3X6”、“3X9”的方式来描述的（）。
A．国债
B．远期利率协议
C．回购
D．隔夜拆借

【◆参考答案◆】：B

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 对于选择“立即贷记”的光票托收业务，托收行需要承担原面及背面（）退票追索期的风险。
A．一个月
B．三个月
C．半年
D．1-3年

【◆参考答案◆】：D

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 针对借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，贷款人可根据合同约定采取哪些措施防范化解贷款风险？（）
A．提前收贷
B．停止放贷
C．追加担保
D．以上都不是

【◆参考答案◆】：A, B, C

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 客户在系统中唯一性的标准（）。
A．客户名
B．证件类型
C．证件号码+证件号码
D．客户名+证件类型+证件号码

【◆参考答案◆】：D

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 根据《项目融资业务指引》，项目融资还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 规范理财业务最早的法规是银监会（）年发布的《商业银行个人理财业务管理办法》。
A．2003
B．2004
C．2005
D．2006

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 企业年金是企业及其职工在参加国家基本养老保险的基础上，根据国家政策和本单位经济状况建立的，以弥补基本养老保险不足、提高职工退休生活保障水平为目的的补充养老保险制度。（）
A．依法
B．合法
C．自愿
D．强制

【◆参考答案◆】：C

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下面四个理财产品，哪个产品的流动性最高？（）
A．汇聚宝
B．中银"日积月累"理财计划
C．中银集富
D．精英汇TOT

【◆参考答案◆】：B

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 中银“日积月累”理财计划，申购赎回开放情况为（）
A．每日开放
B．每周开放
C．每月开放
D．不定期开放

【◆参考答案◆】：A